انواع سواپ در ارز دیجیتال : تاکنون شیوههای متعددی برای کسب ارز دیجیتال در دنیای کریپتوکارنسی معرفی شده است که این شیوهها از خرید و فروش ارز دیجیتال گرفته تا ایردراپها و کسب رایگان رمزارزها را در برمیگیرد؛ اما یکی از شیوههای جالب موجود که چندان بیشباهت به ترید و انجام معاملات رمزارزی نیست، سواپ ارز دیجیتال (Crypto Swap) یا همان مبادله رمزارزهاست که اخیراً به دلیل حذف واسطههایی همچون صرافیهای متمرکز و در نتیجه کاهش کارمزدها بسیار مورد توجه کاربران قرار گرفتهاند. چنین اهمیتی بر لزوم آشنایی دقیق با ماهیت و همچنین انواع سواپ در ارز دیجیتال افزوده است.
متاسفانه عدم توجه بلاگهای فارسی زبان فعال در حوزه کریپتوکارنسی موجب شده تا بسیاری از کاربران ایرانی از مزایای سواپ ارز دیجیتال اطلاعی نداشته باشند و نتوانند از آن بهرهای ببرند؛ به همین علت ما این مقاله از ایرانکس را به بررسی دقیق این موضوع و انواع سواپ در ارز دیجیتال اختصاص دادهایم. اگر شما هم در ارتباط با انواع سواپ در ارز دیجیتال سوالاتی دارید، مطالعه این مقاله را از دست ندهید.
منظور از سواپ ارز دیجیتال چیست؟
تسلط بر انواع سواپ در ارز دیجیتال نیازمند داشتن تسلط کافی بر سواپ است. سواپ (Swap) در واقع فقط به مارکت رمزارزها اختصاص ندارد، بلکه از قدیمالایام نیز وجود داشته و زمانی که جوامع بشری در مراحل ابتدایی خود قرار داشت و هنوز پولی اختراع نشده بود، انسانها با مبادله کالا به کالا نیازهای خود را برطرف میکردند و مفهوم ساده سواپ در ارز دیجیتال نیز چندان بیشباهت با آنچه که در آن ایام رخ میداد نیست. به بیان بهتر، اشخاص بدون آن که نیاز باشد ارزهای دیجیتال خود را فروخته و به دلار تبدیل کرده و سپس از طریق دلارهای دریافتی از معامله قبلی ارز دیجیتال جدیدی خریداری کنند، به راحتی میتوانند رمزارز اول را مستقیماً با رمزارز دوم مورد مبادله قرار دهند.
برای درک بهتر سواپ در ارز دیجیتال به این مثال توجه کنید: فرض کنید که شما اتریوم دارید؛ ولی بر اساس تحلیلهای تکنیکال متوجه پامپ قیمتی قریبالوقوع بیت کوین میشوید و به دلیل نداشتن نقدینگی کافی برای خرید بیت کوین، قصد دارید اتریومهای خود را به فروش برسانید. در چنین حالتی استفاده از سواپ ارز دیجیتال بهترین انتخاب برای شما خواهد بود و میتوانید در استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) اتریومهای خود را بدون وجود واسطه به بیت کوین تبدیل کنید.
سواپ ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟
اکنون که درک کاملی از موضوع مبادله ارز دیجیتال دارید و میدانید که سواپ کریپتو راهی برای مبادله یک نوع ارز دیجیتال با نوع دیگر است، باید به بررسی نحوه انجام سواپ ارز دیجیتال بپردازیم. استخرهای نقدینگی به طور کلی نقش مهمی در بحث سواپ ارزهای دیجیتال دارند. این استخرها مجموعه ای از ارزهای دیجیتال ویژه هستند که امکان تراکنش های فوری را فراهم می کنند. هر استخر حاوی یک جفت ارز دیجیتال است که به معنای ترکیبی از دو نوع ارز دیجیتال برای مبادله است و طبیعتاً اگر استخر جفت ارز بیت کوین-اتریوم را پشتیبانی نکند، نمی توانید بیت کوین های خود را به اتریوم تبدیل کنید.
به طور کلی، کل عملیات سواپ بدون هیچ گونه پیچیدگی بر روی بستر سواپ انجام می شود و حتی مبتدیان نیز می توانند به راحتی این عملیات سواپ را در اینجا انجام دهند. به عنوان مثال، فقط روی گزینه ““Swap کلیک کنید تا تب مبادله ارزهای دیجیتال در کیف پول من یا TonKeeper باز شود و سپس باید دو نوع ارز رمزپایه را که می خواهید با یکدیگر مبادله کنید و در نهایت با ارزهای دیجیتال نهایی مشخص کنید.
مزایای سواپ در ارز دیجیتال
- سرعت بالا: سواپ یک عمل بسیار سریع و تکمرحلهای است. شما با تنها یک کلیک میتوانید توکن خود را به ارز دیجیتال مورد نظرتان تبدیل کنید.
- هزینه پایینتر: حذف جفتهای معاملاتی و کاهش تعداد معاملات مورد نیاز برای تغییر توکن، باعث شده تا کارمزد سواپ کریپتو در برابر ترید به حداقل برسد.
- دسترسی به ارزهای مختلف: swap ارز دیجیتال باعث شده تا کاربران دسترسی سادهتری به ارزهای خاص یا کمتر شناختهشده داشته باشند.
- افزایش ارزش پرتفوی: اگر به خوبی با توکنهای دارای پتانسیل رشد آشنا باشید، با استفاده از سواپ ارز دیجیتال میتوانید همواره توکنهای مستعد رشد را سریعاً به سبد سرمایه خود اضافه کنید.
- عدم نیاز به صرافیهای شخص ثالث: برخی از کیف پولهای ارز دیجیتال با ارائه قابلیت سواپ، کاربران را از مراجعه به یک صرافی شخص ثالث بینیاز میکنند.
معایب سواپ در ارز دیجیتال
علیرغم تمامی ویژگیهای مثبت، باید در نظر داشته باشید که swap کریپتو ممکن است نقاط منفی زیر را نیز با خود به همراه داشته باشد:
- عمومی بودن: سواپ یک عمل عمومی و قابل ردیابی است؛ همین مسئله ممکن است نگرانیهایی در خصوص حفظ حریم خصوصی کاربران ایجاد کند.
- خطر از دست رفتن سرمایه: بروز یک مشکل در پروتکلهایی که وظیفه اجرای سواپ را دارند، ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه کاربران شود. هرچند که توسعهدهندگان به شدت بر روی نحوه اجرای صحیح آنها حساس هستند؛ اما درصد احتمال بروز مشکل در این مورد صفر نیست!
- فقدان تیم نظارتی: در صورتی که سواپ ارز دیجیتال شما به هر علتی با مشکل مواجه شود، امکان پیگیری مشکل را نخواهید داشت. ویژگی Swap تیم پشتیبانی و نظارت متمرکزی ندارد.
- احتمال ضرر به دلیل نوسانات بازار: در سواپ ارزش هر توکن به صورت لحظهای محاسبه میشود؛ در نتیجه در یک بازار پرنوسان، ممکن است قیمت جفتارز مورد نظر شما در لحظه تغییر یافته و میزان متفاوتی از ارز دیجیتال مورد نظرتان را دریافت کنید.
انواع سواپ در ارز دیجیتال
مبادله ارز با نرخ ثابت
یکی از انواع سواپ در ارز دیجیتال، مبادله ارز با نرخ ثابت است. این نوع سواپ ارز، اساسا ساده ترین نوع سواپ ارز و بهترین گزینه برای جبران ریسک نرخ بهره است زیرا طرفین سواپ متعهد می شوند که اصل و سود ارزهای مختلف را با نرخ مبادله ای ثابت با یکدیگر مبادله کنند.
تبادل ارز ترکیبی با نرخ ثابت و شناور
این نوع سواپ برای شرکت هایی مناسب است که می خواهند از سرمایه خود در برابر تغییرات نرخ بهره محافظت کنند. در این نوع خاص سواپ ارز دیجیتال، یکی از طرفین قول می دهد که نرخ بهره ثابتی را به طرف دیگر بپردازد؛ با این حال، طرف مقابل باید با نرخ متغیر به او سود بپردازد.
انواع سواپ در ارز دیجیتال – مبادله ارز با نرخ شناور
این نوع مبادله زمانی انجام می شود که هر دو طرف مبادله به دنبال سود بردن از تغییرات احتمالی در نرخ بهره آتی ارز مربوطه خود باشند و بنابراین هر دو طرف به جای پرداخت سود با نرخ ثابت، نرخ شناور را ترجیح می دهند که یکی از بهترین انواع سواپ در ارز دیجیتال محسوب می شود.
مبادله بدون نرخ بهره
این روش سواپ که «فقط مبادله اصل» نام دارد، شامل مبادله تنها مبالغ ارز خارجی بدون پرداخت سود است و بهترین گزینه برای مؤسسات مالی است که می خواهند ارز خود را در مدت زمان مشخصی به ارز دیگری تبدیل کنند.
انواع سواپ در ارز دیجیتال – سواپ نرخ بهره ارز
به طور کلی، سواپ های نرخ بهره به منظور مدیریت جریان های نقدی و پوشش ریسک در برابر نوسانات نرخ بهره استفاده می شوند که در آن تنها پرداخت های بهره بر اساس توافقات انجام شده بین طرفین مبادله می شود.
سواپ استهلاکی
در این نوع سواپ، بر اساس توافقات موجود بین طرفین، مبلغ اصلی در یک بازه زمانی مشخص و از پیش تعیین شده کاهش می یابد. این سواپ برای مؤسسات و شرکت هایی مناسب است که وام های متعددی دارند و باید به مرور زمان بازپرداخت شوند زیرا می تواند به آنها در بازپرداخت بدهی کمک کند.
انواع سواپ در ارز دیجیتال – سواپ افزایشی
این نوع سواپ به سواپ استهلاک تشبیه می شود، به این صورت که مبلغ اصلی مبادله شده در طی یک دوره زمانی افزایش می یابد. به طور کلی، استفاده از این روش مبادله برای پروژه هایی که روند افزایش نیاز مالی را در طول زمان تجربه می کنند، سودمند است.
موارد ذکر شده از انواع سواپ ارز هستند و معرفی آنها به عنوان انواع سواپ در ارز دیجیتال اشتباه است! در واقع، سوآپ تنها به دنیای ارزهای دیجیتال محدود نمی شود و همچنین قراردادهای سواپ مختلفی مانند سواپ بازده کل، مبادلات اعتباری-پیش فرض، سواپ کالا و مبادله نرخ نیز وجود دارد. ما با مبادلات نرخ بهره روبرو هستیم که هر کدام مزایای خاص خود را دارند. به عنوان مثال، مشاغل اغلب از سواپ ارز برای اجتناب از پرداخت مالیات به دولت های خارجی استفاده می کنند یا دولت ها از چنین قراردادهای سواپ برای جبران نوسانات نرخ ارز استفاده می کنند.