چرا احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال اهمیت دارد؟

چرا احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال اهمیت دارد؟ این روز ها شاهد محبوبیت رمز ارزها و ارزهای دیجیتال هستیم و اگر کمی در این زمینه سررشته داشته باشید به راحتی متوجه می شوید که برای خرید و فروش ارزدیجیتال و انتقال رمز ارزها در صرافی‌های مختلف نیاز به احراز هویت دارید.

احراز هویت یا KYC، به فرآیندی اطلاق می‌شود که در آن فرد برای استفاده از خدمات یک مجموعه، اطلاعات هویتی را در اختیار ارائه‌دهنده خدمات قرار می‌دهد و به این واسطه کمپانی ارائه دهنده خدمات، از واقعی بودن کاربر اطمینان حاصل می‌کند.

در شرکت‌های ارائه خدمات مالی (Financial Services) به دلیل حساسیت بالای فعالیت، این احراز هویت نقش پررنگ‌تری پیدا می‌کند و افراد برای جابجایی پول، ارز فیات و ارزدیجیتال حتما باید اکانت کاربری خود را احراز هویت کنند چرا که مبادلات مالی افراد مختلف می‌تواند به صورت اثر مرکب، روی اقتصاد کل تاثیرگذار باشد.

تاریخچه احراز هویت

احراز هویت به عنوان بخشی ضروری از اعتماد و ارتباط انسانی، ریشه در تاریخ دارد. از زمان شکل‌گیری قبایل اولیه، رمزها و نشانه‌هایی برای شناسایی اعضا وجود داشته‌اند.

با پیچیده‌تر شدن جوامع، روش‌های پیشرفته‌تری مانند شماره شناسایی، گذرواژه و پاسپورت ایجاد شد تا افراد ناشناس بتوانند یکدیگر را شناسایی کنند.

در عصر دیجیتال کنونی، احراز هویت دیجیتال از اهمیت بسزایی برخوردار است. در دهه ۶۰ میلادی، گذرواژه به عنوان اولین روش احراز هویت دیجیتال مطرح شد. اما به سرعت مشکلاتی همچون امنیت ضعیف برای آنها پدیدار گشت.

در نهایت روش‌های پیشرفته‌تری مانند تایید هویت دو مرحله‌ای، امضای دیجیتال و زیست‌سنجی به وجود آمدند تا امنیت و دقت احراز هویت دیجیتال افزایش یابد.

احراز هویت یا KYC چیست و چرا در صرافی‌های ارز دیجیتال اهمیت دارد؟

احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال یا KYC به معنای “شناخت مشتری” است و فرایندی است که تمامی صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی از آن بهره می‌برند. این فرایند با جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و پول‌شویی، نقش بسزایی در افزایش امنیت دارد.

دلیل اجرایاحراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال ، جلوگیری از وقوع جرایم و ارتقای امنیت معاملات کاربران است. احراز هویت با شناسایی هویت واقعی افراد، مانع از فعالیت کلاهبرداران و سوءاستفاده‌کنندگان می‌شود.

چرا احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال حائز اهمیت است؟

تعداد زیادی از افراد به منظور افزایش سرمایه خود در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند. این بازار به دلیل حفظ ارزش سرمایه در برابر کاهش ارزش ارزهای رایج، مقصد مناسبی برای سرمایه‌گذاران است. اما از آنجا که بازار ارز دیجیتال مستقیماً با سرمایه افراد سر و کار دارد، یک ضعف امنیتی می‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه یا وقوع جرایم و تخلفات شود.

همانطور که صرافی‌ها باید امنیت لازم را برای معاملات فراهم کنند، لازم است بدانند خدمات مالی را در اختیار چه کسی قرار می‌دهند. احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال با ایجاد اطمینان از هویت افراد، از مواردی چون پول‌شویی، عدم پرداخت، سرقت و سوءاستفاده جلوگیری می‌کند.

این روزها افراد زیادی در ایران و جهان به سراغ بازار خرید و فروش بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال می‌روند تا در این اوضاع نابسامان اقتصادی که جهان با آن دست و پنجه نرم می‌کند بتوانند از سرمایه خود محافظت کنند. از آنجایی که این بازار مستقیما با سرمایه افراد در ارتباط می‌باشد و از طرفی ممکن است گاهی مبالغ زیادی در معاملات جابه جا شود و یا جرایمی رخ بدهد. بنابراین صرافی‌های ارز دیجیتال می‌بایست هویت مشتریان خود را بررسی کنند و از صحت آن اطمینان حاصل نمایند. اما سوالی که بسیار حائز اهمیت می‌باشد این است که چه جرایمی ممکن است هنگام خرید و فروش ارزهای دیجیتالی انجام شود؟

پولشویی

افرادی که مبالغ زیادی پول را از راه‌های غیرقانونی بدست می‌آورند سعی می‌کنند از طریق خرید و فروش ارزهای دیجیتال سراغ پولشویی رفته و بدون آنکه تحت پیگرد قانونی قرار بگیرند دارایی غیرقانونی خود را وارد سیستم بانکی کشور کنند. این افراد گاهی با اجاره کردن حساب بانکی فرد دیگری و انجام تراکنش‌های غیرقانونی خود از طریق حساب بانکی او این کار را انجام می‌دهند که در این صورت شخصی که حساب بانکی خود را اجاره داده است، مجرم محسوب می‌شود.

عدم پرداخت ارز دیجیتال

برخی از افراد کلاهبردارانی هستند که پس از انجام معاملات خود ارز دیجیتال را به حساب خریدار منتقل نمی‌کنند و یا برعکس پس از دریافت ارز دیجیتال خریداری شده پول را به فروشنده نمی‌دهند. احراز هویت مانعی برای بروز چنین اتفاقاتی می‌باشد.

عدم پرداخت مالیات

افراد زیادی برای فرار از پرداخت مالیات سرمایه خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کنند. از آنجایی که تراکنش‌های ارز دیجیتال بصورت ناشناس انجام می‌شود، صرافی‌های ارز دیجیتال برای جلوگیری از این جرایم کاربران خود را ملزم به انجام مراحل احراز هویت می‌کند.

سرقت و هک حساب بانکی افراد

برخی از افراد پس از هک حساب بانکی افراد و دزدی از آنها اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می‌کنند. صرافی‌های ارز دیجیتال می‌بایست با تطبیق هویت خریدار و فروشنده با هویت حسابی که ارائه می‌دهند اطمینان حاصل کند.

نکته‌ای که در فرآیند احراز هویت حائز اهمیت می‌باشد و باید آنرا در نظر داشته باشید این است که احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال در درجه اول برای حفاظت از سرمایه‌های مشتریان انجام می‌شود. اگرچه این مراحل ممکن است وقت‌گیر باشد اما ایجاد اعتماد بین دو طرف به سود همه می‌باشد.

عواقب عدم احراز هویت برای کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال

برخی افراد از طریق فعالیت‌های غیرقانونی، مبالغ هنگفتی به دست می‌آورند و با خرید و فروش ارز دیجیتال، اقدام به پول‌شویی می‌کنند. آنها بدون احراز هویت، می‌توانند بدون پاسخگویی، این کار را انجام دهند.

گاهی این افراد برای پنهان‌سازی هویت خود، از حساب‌های بانکی اجاره‌ای استفاده می‌کنند. با انتقال‌های غیرقانونی از این حساب‌ها، موجب می‌شوند صاحبان اصلیِ حساب‌ها نیز مجرم تلقی شوند.

عدم احراز هویت، می‌تواند منجر به بروز چنین مشکلاتی شود. از این رو، احراز هویت امنیت کاربران صرافی‌ها را تضمین می‌کند و آنها را از دردسرهای احتمالی مصون می‌دارد.

انواع احراز هویت

در ادامه به انواع احراز هویت می‌پردازیم:

احراز هویت با رمز عبور

ساده‌ترین روش احراز هویت در فضای دیجیتال، استفاده از ترکیب نام کاربری و رمزعبور است. در این روش، اطلاعات احراز هویت تنها در اختیار خود کاربر است. بنابراین هر کسی که به این اطلاعات دسترسی پیدا کند، می‌تواند به راحتی احراز هویت شود.

از آنجا که رمزعبور ممکن است به سرقت برود یا هک شود، این روش دارای ریسک بالایی است. به همین دلیل، صرافی‌های معتبر از کاربران می‌خواهند رمزعبوری غیرقابل‌حدس و منحصربفرد انتخاب کنند و آن را در اختیار دیگران قرار ندهند تا از احراز هویت غیرمجاز جلوگیری شود.

توکن یا کارت‌های هوشمند

روشی رایج برای احراز هویت، استفاده از ابزارهای فیزیکی مثل توکن یا کارت هوشمند است. در این روش نیازی به مواردی مانند رمزعبور نیست و صرف داشتن وسیله کافی است.

از مزایای این روش می‌توان به سادگی اشاره کرد. اما از آنجا که دسترسی به این ابزارها به معنای مالکیت آنهاست، در صورت سرقت یا گم شدن، احتمال سوءاستفاده وجود دارد.

بنابراین صرافی‌های ارز دیجیتال باید در کنار استفاده از ابزارهای فیزیکی، اقدامات امنیتی مکمل مانند رمز عبور یکبار مصرف را نیز به کار گیرند تا از احراز هویت‌های غیرمجاز جلوگیری شود.

اثر انگشت یا اسکن چهره

روش‌های زیست‌سنجی مثل اسکن چهره و اثر انگشت از ایمن‌ترین شیوه‌های احراز هویت محسوب می‌شوند، زیرا اطلاعات زیستی افراد منحصربفرد است و امکان سرقت آن وجود ندارد.

از معایب این روش می‌توان به هزینه بالای پیاده‌سازی و احتمال عملکرد نادرست سیستم اشاره کرد. همچنین برخی افراد از کار با این سیستم‌ها اجتناب می‌کنند و ترجیح می‌دهند روش‌های ساده‌تری را به کار بگیرند.

استفاده از تکنولوژی بلاک‌چین در احراز هویت

فناوری بلاکچین دارای پتانسیل بالایی برای ایجاد تحول در حوزه احراز هویت است. بلاکچین با ویژگی‌هایی نظیر ثبت اطلاعات به صورت تغییرناپذیر، شفافیت بالا و حذف واسطه‌ها، می‌تواند فرایند احراز هویت را بهبود بخشد.

استفاده از بلاکچین باعث می‌شود ذخیره و به اشتراک‌گذاری داده‌های حساس هویتی به صورت امن و معتبر انجام شود. همچنین با ارائه دفترکل توزیع‌شده، از داده‌های هویتی در برابر دستکاری و جعل محافظت می‌کند. در نتیجه، انتظار می‌رود بلاکچین نقش محوری در آینده فرایند احراز هویت ایفا کند و آن را سریع‌تر، امن‌تر و منعطف‌تر نماید.

مزایا و معایب استفاده از بلاکچین در احراز هویت

مزایا

1. کنترل بهتر کاربران بر اطلاعات شخصی
2. ارتقای حریم خصوصی با رمزنگاری قوی
3. امنیت بالاتر نسبت به سیستم‌های سنتی
4. جلوگیری از جعل هویت

معایب

1. احتمال حملات سرقت هویت مصنوعی
2. آسیب‌پذیری بلاکچین‌های کوچک در برابر حملات ۵۱٪

در مجموع، اگرچه احراز هویت در بلاکچین ایمن‌تر شده است، اما همچنان چالش‌هایی برای رفع وجود دارد. با پیشرفت فناوری، انتظار می‌رود این معایب برطرف شوند.

جمع بندی

احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است. احراز هویت با جلوگیری از سوءاستفاده و تقلب، امنیت کاربران را تضمین می‌کند. رایج‌ترین روش‌های احراز هویت شامل ارائه مدارک شناسایی، احراز هویت دوعاملی، اسکن زیست‌سنجی و امضای دیجیتال است. برخی صرافی‌ها اجازه معاملات محدود بدون احراز هویت می‌دهند ولی برای افزایش سقف، نیاز به احراز هویت است.

فرایند احراز هویت معمولاً شامل ارسال مدارک و تنظیم احراز دوعاملی است. عدم شفافیت در این فرایند و قوانین مربوطه، نشانه عدم اعتماد به صرافی است. در نتیجه انتخاب صرافی معتبر با فرایند شفاف احراز هویت، بهترین راه برای حفظ امنیت سرمایه کاربران است.