خرید بیت کوین بدون احراز هویت چه ریسکی دارد؟

خرید بیت کوین بدون احراز هویت یعنی چه؟

افرادی که در زمینه ارزهای دیجیتال در حال فعالیت هستند به خوبی می‌دانند که لازمه خرید و فروش بیت کوین احراز هویت است؛ اما با این حال روش‌هایی روی کار آمده که با شناخت و استفاده از آن‌ها می‌توان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را به انجام رساند و از مزیت‌های آن بهره‌مند شد. احراز هویت از جمله فرآیندهای طولانی و بسیار وقت‌گیر در زمینه فعالیت پلتفرم تبادل های ارز دیجیتال ایرانی بوده که عموماً افراد دل چندان خوشی از آن ندارند!

احراز هویت یا KYC مراحلی برای شناسایی افراد در انجام معاملات ارزهای دیجیتال بوده که عمدتاً به منظور جلوگیری از تخلف‌های بزرگ و کوچک صورت می‌گیرد. مراحل احراز هویت معمولاً به این صورت بوده که پلتفرم تبادل از فرد نام کامل، آدرس و شماره تلفن را درخواست کرده و با در دست داشتن مدارک از خود یک عکس سلفی تهیه می‌کند. جالب است بدانید که سازمان‌های مالی معتبر در دنیا از یک سیستم شناسایی مشتری معتبر به نام Know your customer (KYC) بهره‌گیری می‌کنند. هر مجموعه مالی که از این سیستم پیروی می‌کند می‌تواند با روش‌های مختلف مشتریان خود را شناسایی کرده و به اطلاعات آنان دسترسی داشته باشد. در واقع با انجام این کار سازمان‌های مالی مختلف می‌توانند در صورت بروز هرگونه تخلف آن را سریعاً پیگیری کنند.

احراز هویت یا شناسایی هویت کاربران به پلتفرم تبادل های ارز دیجیتال کمک می‌کند که استفاده غیر قانونی از بیت کوین را حین انجام معاملات پیگیری کرده و مشکلات احتمالی را راحت‌تر حل کنند. ناگفته نماند که شناسایی هویت افراد در کشورهایی که به دارایی بیت کوین مالیات تعلق می‌گیرد به منظور انجام بررسی‌های مالیاتی الزامی است.

جالب است بدانید که احراز هویت بر خلاف میل ساتوشی ناکاموتو، خالق بیت کوین است! ناکاموتو با این هدف بیت کوین را اختراع کرد که افراد بتوانند بدون شناخت همدیگر، با هم معامله کنند. علاوه بر این، او بر این باور بود که خرید بیت کوین بدون احراز هویت دست دولت‌ها را از مناسبات مالی مردم کوتاه خواهد کرد. البته بیت کوین جزو ارزهای دیجیتالی بوده که غیرمتمرکز است و کسی نمی‌تواند در سرنوشت آن دخالت چندانی داشته باشد.

لازم به ذکر است که انجام مراحل احراز هویت در پلتفرم تبادل ها امکان ناشناس ماندن مالک بیت کوین را به طور کامل از بین نبرده و هر فرد می‌تواند با داشتن کیف پول ارز دیجیتال خصوصی و نگه‌داری رمز ارزها در آن از اعلام میزان دارایی خودداری کند؛ اما با این حال روش‌هایی برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت و همچنین فروش آن وجود دارد که می‌توان مورد استفاده قرار داد.

علت تمایل کاربران به خرید بیت کوین بدون احراز هویت

به طور کل دو دلیل اصلی برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد. برخی افراد تمایلی به ارائه اطلاعات شخصی خود ندارند و برخی دیگر به منظور انجام معاملات غیرقانونی با بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال برای رسیدن به مقاصدی نظیر کلاهبرداری و پولشویی تمایل دارند که خرید و فروش بیت کوین را بدون احراز هویت انجام دهند. همچنین، کاربران و فیشرهایی که مالک حساب‌های بانکی و اعتباری اجاره‌ای هستند نیز تمایلی به شناسایی شدن در معاملات خرید و فروش بیت کوین ندارند.

دسته‌ای دیگر از کاربران نیز هستند که علاقه‌ای به افشای اطلاعات شخصی و هویتی خود نداشته و با خرید بیت کوین بدون احراز هویت قصد دارند از هکرها در امان باشند و از پخش اطلاعات هویتی خود توسط برخی از کیف‌ پول‌ها جلوگیری کنند. بر این اساس، روش‌هایی برای خرید و فروش بیت کوین بدون احراز هویت وجود داشته که در اکثر مواقع هزینه سنگینی با توجه به میزان اهمیت ناشناس ماندن و عدم افشای اطلاعات برای هر کاربر در پی دارد.

همان‌طور که می‌دانید مخفی کردن اطلاعات شخصی در دنیای دیجیتال امروز به مهارت بسیار بالایی نیاز دارد؛ چرا که در اکثر اوقات یک ردپا از اطلاعات هویتی هر شخصی در این بستر باقی می‌ماند. لازم به ذکر است بیت کوین با قرارگیری در فضای نیمه ناشناس که علت اصلی آن امضای رمزنگاری شده بر روی دارایی‌ها و یا مخفی کردن آن‌ها با نام مستعار بوده سبب شده تا برخی از افراد به دنبال ایجاد اسم مستعار در سیستم بیت کوین باشند. ساخت اسم مستعار در این سیستم کار راحتی است اما ایجاد و پذیرش تراکنش‌ها بدون افشای اطلاعات با این نام‌ها چندان راحت صورت نمی‌گیرد. از طرف دیگر، نام‌های مستعار در شرایط مختلفی در خطر هستند و به این طریق بیت کوین‌ها می‌توانند روی شبکه بلاک چین ردیابی شوند.

ریسک خرید بیت کوین بدون احراز هویت

۱- هک شدن کارت یا حساب بانکی:

با فرض اینکه شخصی اطلاعات کارت شخص دیگری را داشته باشد و یا کارت او را همراه با رمز به سرقت برده باشد. ضرورت احراز هویت اینجا مشخص میشود که  اگرسارق بتواند شخصی که بدون احراز هویت اقدام به فروش ارزهای دیجیتالی میکند را بیابد ، میتواند برای آن فروشنده به شدت، ایجاد کند ! پس سارقی که سعی می کند بیت کوین بخرد ، ضرورت احراز هویت باعث می شود که نتواند این کار را در سایت های معتبر انجام ده.

۲- پولشویی: 

بهترین مثال برای این مورد مربوط به اختلاسگری میشود که برای خروج پول از حساب خود آن را تبدیل به ارزهای دیجیتال میکند بنابراین احراز هویت برای این مورد هم ضروری است.

۳- فرار مالیاتی:

امکان ایجاد فرار مالیاتی یکی از شایعاتی هست که درباره بیتکوین مطرح میشود. اما تراکنش های بیت کوین کاملا ناشناس نیست و می توان مقدار بیت کوین موجود در هر کیف پول را مشاهده کرد و تراکنش های هر کیف پول را بررسی کرد. بنابراین سایت های صرافی داخلی و همچنین صرافی های خارجی (برای مبالغ بالا) نیاز به تایید هویت با مدارک شناسایی دارند که در صورت نیاز مشخص شود که چه مقدار بیت کوین به کیف پول فرد منتقل شده است.

۴- شناسایی دزدی بودن بیت کوین ها :

جالب است بدانید که بیت کوین هم مانند پول های سنتی قابل سرقت است. همانطور که در مورد فوق گفتیم، تراکنش های بیت کوین کاملا ناشناس نیست و می شود تراکنش های هر کیف پول را مشاهده کرد ، بنابراین احراز هویت باعث می شود تا در صورت تنظیم قانون، اگر بیت کوین ها سرقتی باشند، بتوان با شکایت، صاحب کیف پول را شناسایی کرد.

۵- نیت کلاهبرداری و عدم ارسال بیت کوین :

شبکه های اجتماعی و پیام رسان مانند تلگرام یا اینستاگرام این روزها منبع درآمد کلاهبردارن زیادی است. افراد زیادی در گروه ها یا کانال های تلگرامی ادعا می کنند که بیت کوین یا اتریوم می فروشند.وقتی شما از هویت فروشنده بی خبر باشید، هیچ تضمینی وجود ندارد که پس از دریافت پول، بیت کوین ها ،برای شما ارسال شود.  در این روش نیاز به احراز هویت نیست اما یک ریسک بسیار بزرگ برای شما دارد. بسیار اتفاق افتاده که خریدار پس از واریز پول به کارت بانکی کلاهبردار، هیچ بیت کوینی دریافت نکرده است. البته افرادی هم وجود دارند که واقعا بیت کوین می فروشند و کلاهبردار نیستند، اما اگر ریسک و استرس را دوست ندارید، این روش را فراموش کنید.

اگر واقعا قصد خرید از یک فرد حقیقی را دارید، حتما از کلاهبردار نبودن فرد مطمئن شوید و حتی الامکان سعی کنید که معامله را به صورت حضوری انجام دهید.

صرافی های داخلی و خارجی:

لازم است بدانید که خرید از تمامی صرافی های داخلی معتبر، نیاز به احراز هویت دارد اما مزیت آن این است که ریسکی برای شما ندارد. صرافی های خارجی زیادی وجود دارند که امکان خرید بدون احراز هویت در آن ها وجود دارد. البته برای خرید در این صرافی ها نیاز به حساب های بین المللی مانند ویزا یا مستر کارت دارید. حساب های ارزی معتبر هم نیاز به احراز هویت دارند بنابراین برای خرید از صرافی های خارجی هم به صورت غیرمستقیم نیاز به احراز هویت است.

خطرات و ریسک خرید بیت کوین بدون احراز هویت چیست؟

یکی از مهم‌ترین ریسک‌هایی که خرید بیت کوین بدون احراز هویت به همراه دارد، احتمال هک شدن کیف پول است. معمولا کیف پول‌های نرم‌افزاری از آدرس‌های مختلفی برای هر تراکنش استفاده می‌کنند. اگر از این روش استفاده نمی‌کنید، احتمال هک شدن والت شما بسیار بالا خواهد بود.

از طرفی استفاده از صرافی‌های خارجی همواره برای ایرانیان با خطر بلوکه شدن همراه است. بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی آی‌پی‌های ایرانی را غیرمجاز دانسته و در صورت شناسایی، آنها را می‌بندند. یکی دیگر از خطرات خرید بیت کوین بدون احراز هویت، احتمال طعمه کلاهبرداری شدن فرد خریدار است. پیشنهاد می‌کنیم از روش‌های امن و مطمئن برای خرید بیت کوین و سایر رمز ارزها استفاده کنید.

خرید بیت کوین در ایران

تمام صرافی‌های ایرانی از روش‌های احراز هویت برای شناسایی کاربران خود استفاده کرده و عملا امکان خرید از صرافی ایرانی بدون احراز هویت فراهم نیست. در انتخاب صرافی ایرانی باید امنیت، سابقه تیم توسعه‌دهنده و راحتی پلتفرم را مدنظر قرار داده و بهترین گزینه را برگزینید. یکی از بهترین صرافی‌های ایرانی، صرافی امن ایرانکس است. با استفاده از امکانات حرفه‌ای که این صرافی در اختیار کاربران قرار می‌دهد، خریدی امن و مطمئن را تجربه خواهید کرد.

علاوه بر امنیت بالای صرافی تبدیل، دسترسی به تعداد زیادی کوین و توکن، آکادمی فعال و قابلیت استفاده از درگاه‌های امن بانکی ایرانی از دیگر مزایای بی‌نظیر این صرافی امن است.