حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟

حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟ در دنیای پیچیده کریپتوکارنسی، ترفندهای کلاهبرداری ارز دیجیتال روز به روز خلاقانه‌تر می‌شوند. یکی از این ترفندها، حساب‌های اجاره‌ای است که برای فریب افراد ناآشنا با اصطلاحات رمزارزها و سوء‌استفاده از آنها در جهت پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده است. در این مقاله، به بررسی حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟ می پردازیم با ایرانکس همراه باشید.

حساب اجاره‌ای چیست؟

حساب اجاره‌ای یعنی از حساب بانکی یک شخص دیگر با رضایت یا بدون رضایت او برای انجام تراکنش‌های مالی استفاده کنند. در واقع فرد، حساب خود را به یک نفر دیگر اجاره می‌دهد تا از آن برای واریز و برداشت پول، خرید و فروش کالا و خدمات یا سایر فعالیت‌های مالی استفاده کنند. تا اینجای داستان همه چیز به ظاهر یک کار ساده و بدون دردسر است که خطری ندارد، حتی زمانی که قرار باشد در ازای این کار مبلغی به عنوان اجاره دریافت شود بیشتر وسوسه‌انگیز خواهد بود و احتمال اینکه افراد بسیاری بدون آگاهی از عواقب و پیامدهای سنگین با این کار موافقت کنند، وجود دارد. اما بهتر است بدانید حساب اجاره‌ای یک روش پولشویی و فیشینگ است که مجرمان برای پاکسازی ردپای اعمال مجرمانه خود در حساب‌های بانکی از آن استفاده می‌کنند.

حقیقت این است افرادی که از طریق فعالیت‌های غیرقانونی و مجرمانه درآمدهای کلان به دست می‌آورند، نیازمند حساب‌هایی هستند که به نام خودشان نباشد به همین دلیل دست به اجاره‌ی حساب می‌­زنند و درآمد خود را به حساب موقتی که اجاره کرده‌اند،‌ انتقال می‌دهند و سپس آن را به حساب رمزارزی خود انتقال می‌دهند که قابل ردیابی نباشد. در این شرایط، صاحب حساب اجاره‌ای به‌عنوان شریک جرم شناخته شده و مشمول مجازات خواهند بود. در حالت کلی حساب اجاره‌ای مستقیما با فیشینگ و پولشویی ارتباط دارد و صاحب حساب چه در جریان اعمال خلافکارانه باشد و چه اطلاعی از آن نداشته باشد از نظر قانونی مجرم شناخته می‌شود.

حساب اجاره ای در ارز دیجیتال چیست؟

کاربران در ابتدای افتتاح حساب در بروکرهای بازارهای مالی یا صرافی‌های ارز دیجیتال باید یک توافق‌نامه را تایید کنند که طبق آن مسئولیت تمام اعمالی که به واسطه حساب وی انجام می‌شود را برعهده بگیرند؛ این تعهد شامل اعمال کلاهبرداری نیز می‌شود که ممکن است کاربر اطلاعی نداشته باشد ولی با حساب او انجام شده باشد. شاید برایتان سوال باشد مگر می‌شود از حساب شخصی که تازه افتتاح شده و هیچ موجودی ندارد کلاهبرداری شود؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم بله متاسفانه با وجود آگهی‌های شغلی که با وعده کار کمتر و درآمد بیشتر در پلتفرم‌های مختلف شاهد آن هستیم هر فردی که از این موضوع اطلاعات درستی نداشته باشد،‌ ممکن است به راحتی فریب بخورد.

مجازات اجاره حساب در ایران چیست؟

مراقب باشید! اجاره دادن حساب بانکی به افراد دیگر، چه آگاهانه و چه از روی ناآگاهی، عواقب خطرناکی به دنبال دارد. در این عمل، شما به طور غیرمستقیم در پولشویی آن‌ها مشارکت می‌کنید و قانون، مجازات سنگینی برایتان در نظر خواهد گرفت.

پلیس فتا در همین زمینه هشدار می‌دهد؛ مجرمان سایبری با انتشار تبلیغات فریبنده در شبکه‌های اجتماعی، به دنبال سرقت اطلاعات بانکی و هویتی افراد هستند. این افراد با وعده‌های دروغین مانند کسب درآمد در منزل، کاربران را به دام می‌اندازند و پس از دریافت اطلاعات حساس بانکی، اقدام به انتقال وجوه غیرقانونی و پولشویی می‌کنند.

اجاره دادن حساب ارز دیجیتال چه مجازاتی دارد؟

قانون برای کسانی که اطلاعات خود را برای ارز کرایه میدهند چه مجازاتی دارد؟ در قوانین ایران برای اجاره دادن حساب ارز دیجیتال، مجازات سختی در نظر گرفته شده است. همانطور که مطرح شد جرم حساب های اجاره ای، مشارکت در کلاهبرداری است و بنابراین، انجام آن با مجازات شدیدی همراه است. مجازات حساب اجاره ای ارز دیجیتال عبارت است از:

• استرداد همه وجوه مبادله‌شده به همراه سود حاصل از آن‌ها
• پرداخت عواید حاصل از جرم شامل ۲۵ درصد از کل مبلغ مبادله‌شده
• پرداخت مالیات حساب اجاره ای و وجه مبادله‌شده
• تحمل حبس در زندان تا زمان تکمیل بررسی‌ها و شناسایی متهم اصلی

چگونه می‌توان از فریب خوردن از افراد سودجو و کلاهبردار جلوگیری کرد؟

بهترین کار برای جلوگیری از فریب خوردن از کلاهبرداران و اجاره ندادن حساب ارز دیجیتال خود به این افراد این است که به‌راحتی به دیگران اعتماد نکنید. علاوه بر این، مهم است از قانون حساب اجاره ای آگاه باشید و بدانید که این کار می‌تواند با چه خطرات و عواقبی همراه باشد. در این صورت، محتاطانه‌تر عمل خواهید کرد و رویای یک‌شبه پولدار شدن، شما را در دام افراد سودجو گرفتار نخواهد کرد.
هنگامی که در صرافی یک حساب ایجاد کنید، هشدارهای بسیار مفیدی را در مورد جرم حساب اجاره ای دریافت می‌کنید. حتما این هشدارها را به‌دقت مطالعه کنید و از آن‌ها پیروی کنید تا بتوانید بیشترین محافظت را برای حساب ارز دیجیتال خود فراهم کنید. برای مثال، حتما به یاد داشته باشید که رمز و سایر اطلاعات حساب ارز دیجیتال خود را به‌هیچ‌عنوان با دیگران به اشتراک نگذارید. همچنین، به یاد داشته باشید که هرگز با پولی که متعلق به خودتان نیست و از طریق فردی ناشناس به حساب بانکی شما منتقل شده است، رمز ارز خریداری نکنید. در این شرایط، خرید ارز دیجیتال برای دیگران می‌تواند برای شما پیامدهای قانونی داشته باشد.
همانطور که مطرح شد بسیاری از مجرمان وعده‌های درآمدهای میلیونی با کار در منزل را می‌دهند و بنابراین، ارتباط گرفتن و همکاری با آن‌ها می‌تواند بسیار وسوسه‌برانگیز باشد. با این حال، هر چقدر بیشتر احتیاط کنید و همچنین، هر چقدر خوش‌باوری را در خود کاهش دهید، کمتر احتمال دارد که فریب افراد کلاهبردار را بخورید.

دلایل اجاره دادن حساب کاربری ارز دیجیتال

1. معاملات نمایندگی: در برخی مواقع، فردی ممکن است نیاز داشته باشد تا به عنوان نماینده یا واسطه‌گری در معاملات ارز دیجیتال عمل کند. در این صورت، صاحب حساب کاربری می‌تواند حساب خود را به شخص دیگری اجاره دهد تا به نمایندگی از او در معاملات مرتبط با ارز دیجیتال فعالیت کند.
2. نیاز به مدیریت حساب: در مواقعی که فرد نتواند به دلایلی به صورت مداوم به حساب کاربری خود دسترسی داشته باشد، می‌تواند حساب خود را به شخص دیگری اجاره دهد تا آن شخص برای مدت مشخصی از حساب استفاده کند و مدیریت آن را بر عهده بگیرد.
3. تجربه و آموزش: برخی افراد ممکن است بخواهند تجربه استفاده از یک حساب کاربری ارز دیجیتال را به شخص دیگری ارائه دهند یا به آنها آموزش دهند. در این صورت، می‌توانند حساب خود را به شخص دیگری اجاره دهند تا بتوانند با استفاده از آن حساب، تجربه کنند یا مهارت‌های مورد نیاز را کسب کنند.

مهم است توجه داشت که اجاره دادن حساب کاربری ارز دیجیتال به شخص دیگری ممکن است ریسک‌های امنیتی به همراه داشته باشد. بنابراین، در صورت انجام چنین فعالیتی، حتماً باید اقدامات امنیتی لازم را انجام داده و به قوانین و مقررات مربوط به استفاده از حساب کاربری ارز دیجیتال توجه کرد.

چگونه می توان ریسک اجاره دادن حساب کاربری را به حداقل رساند؟

برای کاهش ریسک اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌های ارز دیجیتال، می‌توانید به موارد زیر توجه کنید:

1. انتخاب صرافی معتبر: انتخاب یک صرافی معتبر و قابل اعتماد بسیار مهم است. قبل از اجاره دادن حساب کاربری، مطمئن شوید که صرافی دارای سابقه خوبی در امنیت و حفاظت اطلاعات است. بررسی نظرات و تجربیات دیگران درباره صرافی و اطلاعات مربوط به امنیت آن می‌تواند کمک کننده باشد. مانند صرافی ایمن و ایرانی کیف پول من که به خاطر امنیت و پشتیبانی که دارد ریسک حساب اجاره ای را برای کاربران خود به حداقل می‌رساند.
2. قوانین و شرایط: قبل از اجاره دادن حساب کاربری، به دقت شرایط و قوانین صرافی مربوطه را مطالعه کنید. اطمینان حاصل کنید که اجاره دادن حساب کاربری با قوانین صرافی سازگار است و هیچ نقضی صورت نمی‌گیرد.
3. قرارداد و توافق‌نامه: در صورتی که تصمیم به اجاره دادن حساب کاربری دارید، بهتر است یک قرارداد یا توافق‌نامه با شخص مستاجر تهیه کنید. در این قرارداد، شرایط و مقررات مربوط به استفاده از حساب کاربری، امنیت و حفاظت اطلاعات، مسئولیت‌ها و حقوق طرفین و سایر جزئیات مهم را ذکر کنید. این کار می‌تواند حاکمیت حقوقی شما را تضمین کند.
4. افزایش امنیت حساب کاربری: قبل از اجاره دادن حساب کاربری، مطمئن شوید که امنیت حساب شما به حداکثر است. استفاده از رمز عبور قوی و منحصر به فرد، فعال بودن 2FA (تأیید هویت دو عاملی)، و استفاده از ابزارها و ویژگی‌های امنیتی موجود در صرافی می‌تواند کمک کننده باشد.
5. نظارت مستمر: حتی پس از اجاره دادن حساب کاربری، نظارت مستمر بر فعالیت‌ها و تراکنش‌های حساب اهمیت دارد. رصد کنید که فعالیت‌ها در حدود معمول و موافق با توافق‌نامه انجام می‌شود. در صورت مشاهده هرگونه فعالیت مشکوک یا ناخواسته، بلافاصله اقدامات لازم را انجام دهید.
6. حفظ اطلاعات شخصی: همواره مراقب باشید که اطلاعات شخصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. این شامل شامل اطلاعات ورود به حساب، رمز عبور، کلیدهای خصوصی و دیگر اطلاعات مربوط به حساب کاربری شما می‌شود. از اشتراک گذاری این اطلاعات با دیگران خودداری کنید.

به طور کلی، برای کاهش ریسک اجاره دادن حساب کاربری، باید از صرافی‌های معتبر استفاده کنید، قوانین و شرایط صرافی را رعایت کنید، قرارداد یا توافق‌نامه مناسب برای اجاره تهیه کنید، امنیت حساب خود را تقویت کنید و بازرسی و نظارت مستمر بر فعالیت‌ها داشته باشید.

کلاهبرداران با چه روش‌هایی شما را فریب می‌دهند؟

این آگهی‌ها معمولا در بخش‌های کاریابی سایت‌هایی مثل دیوار و شیپور یا در اینستاگرام، توییتر و تلگرام منتشر می‌شوند. اگر تبلیغاتی با عناوین زیر دیدید باید تردید کنید که ممکن است پای اجاره حساب در میان باشد:

• کار پاره وقت در منزل با گوشی
• کار در منزل با موبایل و حقوق ثابت
• کار غیرحضوری در منزل
• کار اینترنتی بدون نیاز به تخصص
• کسب درآمد با گوشی در منزل
• کسب درآمد بدون سرمایه اولیه
• کسب درآمد دلاری با ۳ تا ۴ ساعت در روز
• درآمد دلاری آسان
• آموزش درآمد دلاری در منزل با گوشی
• کسب درآمد دلاری با سرمایه اندک

در روش «اعطای وام ریالی در قبال وثیقه رمزارزی» یا «سپرده‌گذاری ارز دیجیتال و دریافت سود ریالی» کلاهبردار از شما می‌خواهد که رمزارزهای خود را برای او واریز کنید و در ازای آن وام یا سود ریالی برای شما واریز می‌کند. در واقع این وام یا سود ریالی هم ماحصل فعالیت مجرمانه است و فرد شیاد به این طریق پول شسته‌شده را به چرخه مالی باز می‌گرداند.

البته از آن‌جایی که اجاره حساب چند وقتی است که سروصدا کرده و سایت‌ها، نشریات و مراجع متعددی درباره آن هشدار دادند، احتمالا کلاهبرداران عناوین تبلیغات خود را تغییر خواهند داد، اما کسب‌وکار و روش آن‌ها همان است که گفتیم.