بررسی رابطه طلا و ارزهای دیجیتال

رابطه طلا و ارزهای دیجیتال، طلا و ارزهای دیجیتال دو دارایی ارزشمند هستند که در طول تاریخ به عنوان ذخیره ارزش استفاده شده‌اند. این دو دارایی در برخی ویژگی‌ها مشابه هستند، اما در برخی دیگر تفاوت دارند.

در دنیای امروز، با شکل‌گیری فناوری‌های نوین و پیشرفت روزافزون تکنولوژی، مفهوم ارزهای دیجیتال و طلا به عنوان دو عنصر مهم در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری و ارزش ذخیره‌سازی به توجه بیشتری رسیده‌اند. هر کدام از این دو دارای ویژگی‌ها و وجوه متفاوتی هستند که در این مقاله قصد داریم به بررسی رابطه بین طلا و ارزهای دیجیتال بپردازیم.

ارزهای دیجیتال، به‌ویژه بیت کوین که به عنوان اولین و بزرگترین ارز دیجیتال شناخته می‌شود، در سال‌های اخیر جهان مالی را به چالش کشیده‌اند. قابلیت انتقال سریع و آسان، شفافیت بالا و قابل دسترسی برای همه، از جمله ویژگی‌هایی هستند که ارزهای دیجیتال را از سایر ارزها متمایز می‌کند. این ارزها برای بسیاری از افراد و سازمان‌ها به عنوان یک ملاک جدید برای ارزش‌گذاری و سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرند.

در عین حال، طلا به عنوان یکی از ارزشمندترین فلزات روی زمین، تاریخچه‌ی طولانی ارزش ذخیره‌سازی را داراست. این فلز گرانبها به عنوان یک صندوق ارزش ذخیره‌سازی و نماد ثبات مالی استفاده می‌شود. ارزش طلا در طول زمان پایدار بوده و در شرایط نامطلوب اقتصادی و سیاسی، به عنوان یک پناهگاه امن برای سرمایه‌گذاران مورد توجه قرار می‌گیرد.

پس با هم در این مقاله به بررسی برخی موضوعات خواهیم پرداخت تا بهترین فهم را ازرابطه طلا و ارزهای دیجیتال به دست آوریم با ایرانکس همراه باشید.

توکن دارای پشتوانه چیست؟

توکن‌های دارای پشتوانه، دارایی‌های رمزنگاری شده بر بستر یک بلاک‌چین هستند که مالکیت یک دارایی حقیقی را در دنیای مجازی بلاک‌چین ممکن می‌کنند. طلا، نفت خام، املاک و مستغلات، سهام، حتی سویا یا مواد خوراکی و به‌طورکلی تقریباً هر دارایی واقعی و فیزیکی دیگر را می‌توان به توکن تبدیل کرد. به این فرایند توکنایز کردن (Tokenization) و به این دسته از رمزارزها Asset-Backed Tokens یا توکن‌های با پشتوانه می‌گویند. امروزه به لطف مزایای فناوری بلاک‌چین امکان توکن کردن هر چیزی فراهم شده است. توسعه توکن‌های دارای پشتوانه یک تحول مهم در دنیای رمزارزها است.

ارزش یک «توکن با پشتوانه» مستقیماً تحت‌تأثیر ارزش دارایی پشتیبان اصلی آن قرار می‌گیرد. این توکن‌ها معمولاً توسط تنظیم‌کننده‌های مالی و قانون‌گذاران به‌عنوان «اوراق بهادار» طبقه‌بندی می‌شوند. توکن‌های با پشتوانه توانسته‌اند راهی برای ورود سرمایه‌گذاران نهادی، افراد محافظه‌کار و سرمایه‌گذاران سنتی به دنیای بلاک‌چین باز کنند. معامله و نگه‌داری یک دارایی حقیقی مانند طلا ممکن است دردسرهای خاص خود را داشته باشد؛ اما این توکن‌ها معایب معامله در بازارهای سنتی را از پیش پای معامله‌گران بازار ارز دیجیتال برمی‌دارند.

برای درک تفاوت رمزارزهای با پشتوانه با برخی دیگر از رمزارزها بهتر است آن‌ها را با بیت‌کوین مقایسه کنیم. بیت‌کوین اولین رمزارز بازار بود که هیچ پشتوانه فیزیکی نداشت. نداشتن پشتوانه فیزیکی به‌عنوان یک ضعف و کاستی در رمزارزها نیست، بلکه یک تفاوت ماهیتی است که کارایی آن‌ها را از یکدیگر متمایز می‌کند.

توکن‌های دارای پشتوانه (Asset-Backed Tokens) را می‌توان تا حد زیادی شبیه استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins) دانست. ارزش یک استیبل‌کوین به پول فیات پشتوانه آن، مثلاً دلار آمریکا و ارزش توکن‌های دارای پشتوانه به دارایی پشتوانه آن مانند طلا متصل است.

رابطه طلا و ارزهای دیجیتال

روابط طلا و ارزهای دیجیتال به عنوان دو روش نگهداری ارزش و سرمایه، به طور گسترده‌ای مورد توجه قرار گرفته‌اند. هر دو طلا و ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان ابزارهای سرمایه‌گذاری و نگهداری ارزش استفاده شوند، اما ویژگی‌ها و کارکردهای آن‌ها متفاوت هستند.

طلا یکی از فلزات گرانبها و با ارزش است که از زمان‌های قدیم در جوامع مختلف به عنوان نمادی از ثروت و ارزش استفاده می‌شود. طلا به دلیل ویژگی‌هایی مانند مقاومت در برابر خوردگی، سازگاری با سایر فلزات، نداشتن ارزش تقلبی و توانایی نگهداری ارزش در طول زمان، جذابیت بسیاری برای سرمایه‌گذاران دارد. قیمت طلا معمولاً تحت تأثیر عواملی مانند عرضه و تقاضا، تورم، سیاست‌های پولی، نوسانات بازار و وضعیت اقتصادی جهانی قرار می‌گیرد.

ارزهای دیجیتال، به عنوان ارزهایی که به صورت الکترونیکی و بر پایه فناوری بلاکچین عمل می‌کنند، اخیراً بسیار محبوب شده‌اند. بیت کوین (Bitcoin) که اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال است، در سال ۲۰۰۹ معرفی شد و از آن پس بازار ارزهای دیجیتال توسعه یافت. ارزهای دیجیتال معمولاً بر پایه فناوری بلاکچین ساخته می‌شوند، یک سیستم غیرمتمرکز و شفاف. ارزها بر اساس تقاضا و عرضه و همچنین اعتماد عمومی به پروژه‌هایی که آنها را تأسیس کرده‌اند، ارزش خود را می‌یابند.

در برخی موارد، رابطه بین طلا و ارزهای دیجیتال به عنوان دو ابزار نگهداری ارزش مورد بحث قرار گرفته است. برخی سرمایه‌گذاران معتقدند که هر دو طلا و ارزهای دیجیتال به عنوان ابزارهای مقاومت در برابر تورم و تغییرات بازار مورد استفاده قرار می‌گیرند. همچنین، برخی معتقدند که ارزهای دیجیتال می‌توانند جایگزینی برای طلا در عصر دیجیتال باشند و از مزایای سرعت، قابلیت همگرایی، نفوذ بیشتر در بازار جهانی و قابلیت انتقال آسان بدون نیاز به واسطه برخوردار باشند.

به هر حال، باید توجه داشت که طلا و ارزهای دیجیتال دارای ریسک‌های خاص خود هستند. قیمت طلا ممکن است تحت تأثیر عوامل اقتصادی و سیاسی قرار گیرد و ممکن است نوسانات قابل توجهی داشته باشد. از سوی دیگر، ارزهای دیجیتال تحت تأثیر عواملی مانند تغییرات قوانین و مقررات، اخبار و رویدادهای مربوط به تکنولوژی بلاکچین، نفوذ هکرها و نقض امنیتی قرار می‌گیرند.

همچنین، تمایلات سرمایه‌گذاران نیز نقش مهمی در تعیین ارزش و قیمت طلا و ارزهای دیجیتال دارند. در برخی موارد، افزایش تقاضا برای طلا ممکن است منجر به افزایش قیمت آن شود، همچنین بازار ارزهای دیجیتال ممکن است تحت تأثیر تغییرات در نگرش عمومی و تقاضا قرار گیرد.

به طور کلی، هر دو طلا و ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان ابزارهای سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار بگیرند، اما قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری، مهم است که مطالعه و تحلیل دقیقی انجام شود و دستاوردهای طولانی مدت و ریسک‌های مرتبط با هر دو را در نظر بگیرید.

مزیت‌های طلا نسبت به ارز دیجیتال

1. حمایت دولت و بانک: طلا را ممکن است سرقت شود، گم شود یا تقلب شود. اما طلا از نظر قانونی پشتوانه و حمایت دولت‌ها و بانک‌ها را دارد. شما می‌توانید از مراجع قانونی بخواهید که سرقت طلا را پیگیری کنند یا از صندوق‌های امانات بانک‌ها برای نگهداری طلا استفاده کنید. ارزهای دجیدال به عنوان یک دارایی دجیدال قابل انتقال هستند؛ اما این به این معنا نیست که غیر قابل سرقت هستند. ارزهای دجیدال را ممکن است هک شوند، گم شوند یا تقلب شوند. اما ارزهای دجیدال از نظر قانونی پشتوانه و حمایت کافی را ندارند. شما ممکن است نتوانید سرقت ارزهای دجیدال را پیگیری کنید یا از صندوق‌های امانات برای نگهداری آن‌ها استفاده کنید
2. کاربردها: طلا همچنین در بسیاری از صنعت‌ها، فعالیت‌های علمی و فرهنگی کاربردهایی دارد که باعث تقاضایی پایدار برای آن می‌شود. ارزهای دجیدال به عنوان یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و یک ابزار تحول در صنعت مالی محسوب می‌شوند. ارزهای دجیدال در برابر تغییرات ناگهانی بازار، تحریم‌های سیاسی، حملات هکری و خطاهای فنی آسیب‌پذیر هستند. ارزهای دجیدال همچنین در بسیاری از صنعت‌ها، فعالیت‌های علمی و فرهنگی کاربردهای کمتری دارند که باعث تقاضای ناپایدار برای آن‌ها می‌شود.
3. پایداری و اعتبار: طلا به عنوان یک دارایی سنتی معتبر و با اعتبار شناخته می‌شود. ارزهای دیجیتال هنوز در مراحل اولیه تکوین قرار دارند و نوسانات قوی دارند، در حالی که طلا در طول تاریخ پایداری خود را ثابت کرده است. طلا به عنوان یک دارایی با سابقه و مورد قبول جهانی دارای پایداری بالاتری نسبت به ارزهای دیجیتال است. قیمت طلا به طور کلی نسبت به تغییرات بازار، سیاست و اقتصاد مقاوم‌تر است. ارزهای دیجیتال به عنوان یک دارایی جدید و نامشخص دارای پایداری پایین‌تری نسبت به طلا هستند. قیمت ارزهای دیجیتال به طور کلی نسبت به تغییرات تقاضا، عرضه و رقابت نوسانات شدیدتری دارد
4. منبع ثروت ملی: طلا به عنوان یک منبع ثروت ملی بسیار ارزشمند است و بسیاری از کشورها دارای ذخایر طلا در بانک‌های مرکزی خود هستند. این ذخایر طلا به کشورها اعتبار و پایداری مالی می‌بخشد.
5. مقاوم در برابر تورم: طلا به عنوان یک ابزار مقاوم در برابر تورم معتبر است. زیرا ارزش طلا در مقابل نرخ تورم معمولاً افزایش می‌یابد و می‌تواند به عنوان یک وسیله حفظ ارزش در دوران تورمی مؤثر باشد. طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلند مدت و یک پناهگاه امن در شرایط نامطلوب بازار محسوب می‌شود. طلا در برابر تورم، تضعیف پول، بحران‌های سیاسی و جغرافیایی و حتی جنگ‌های جهانی مقاوم است.
6. فیزیکی و قابل لمس بودن: طلا یک دارایی فیزیکی و قابل لمس است که دارای معنا و وجود فیزیکی خود در دنیای واقعی است. این ویژگی می‌تواند برای برخی سرمایه‌گذاران احساس اطمینان ایجاد کند.
7. عدم وابستگی به فناوری: طلا به هیچ فناوری خاصی وابسته نیست و برای دسترسی به آن نیازی به اینترنت یا تجهیزات خاصی ندارید. این موضوع از ریسک‌های مرتبط با تکنولوژی در مورد ارزهای دیجیتال جلوگیری می‌کند.

مزیت‌های ارز دیجیتال نسبت به طلا

بررسی رابطه طلا و ارزهای دیجیتال – ارزهای دیجیتال (مانند بیت‌کوین و اتریوم) نسبت به طلا برخی مزایای خاص دارند که می‌توانند جذابیت برای سرمایه‌گذاران را افزایش دهند. در زیر به برخی از مزایای ارزهای دیجیتال نسبت به طلا اشاره می‌کنیم:

1. آسانی در تبادل و انتقال: ارزهای دیجیتال به عنوان وسیله‌ای برای انجام تراکنش‌ها بسیار آسان و سریع هستند. تراکنش‌های بین‌المللی با استفاده از ارزهای دیجیتال معمولاً سریع‌تر و کم هزینه‌تر انجام می‌شوند نسبت به تراکنش‌های بانکی معمولی.
2. قابلیت دسترسی آسان: برای دسترسی به ارزهای دیجیتال نیازی به شعب بانکی یا انبارهای ذخیره‌سازی ندارید. همه کارها به صورت آنلاین انجام می‌شود و می‌توانید از هر نقطه‌ای در جهان به حساب خود دسترسی داشته باشید.
3. شفافیت تراکنش‌ها: تمام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در یک شبکه بلاک‌چین ثبت می‌شوند که قابل مشاهده برای همه است. این امر باعث شفافیت بیشتری در تراکنش‌ها می‌شود و از احتمال فساد و تقلب کاسته می‌شود.
4. سرعت تسویه: تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به سرعت تسویه می‌شوند و نیازی به وقوع رخدادهای بانکی مانند “تسویه” ندارند. این امر برای تجارت بین‌المللی و انتقال سریع دارایی‌ها بسیار مهم است.
5. تنوع پرتفوی: ارزهای دیجیتال به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که پرتفوی متنوع‌تری داشته باشند. به علاوه، برخی ارزهای دیجیتال به عنوان ابزار سرمایه‌گذاری با ریسک بالا و بازدهی بالا جذابیت دارند.
6. شفافیت و امنیت: بلاک‌چین به عنوان پایگاه داده توزیع‌شده در تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به افزایش امنیت و ایمنی کمک می‌کند. این امر باعث کاهش احتمال نقض‌ها و تقلب می‌شود.
7. دسترسی به بازارهای نوظهور: با توجه به رشد سریع ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بازارهای جدید و نوظهور دسترسی داشته باشند و به ارزهای‌ی که در حال رشد هستند سرمایه‌گذاری کنند.

شباهت‌های ارز دیجیتال و طلا

• نوسانات قیمتی

یکی از مهم‌ترین موضوعاتی که باید درباره پاسخ به ارز دیجیتال یا طلا به آن توجه کنیم، نوسانات قیمتی آن‌هاست. قیمت ارزهای دیجیتال و طلا هر دو در طول زمان در نوسان هستند. شما می‌توانید هر زمان که بخواهید از عملکرد طلا در بازار فعلی مطلع شوید، قیمت لحظه‌ای طلا را جستجو و هر زمان که بخواهید می‌توانید قیمت ارزهای دیجیتال را دنبال کنید. البته قیمت هر دو دسته دارایی به دلایل مختلفی در نوسان است اما یکی از شباهت‌های ارز دیجیتال و طلا همین نوسانات قیمتی است.

قیمت طلا ممکن است به دلیل نوسانات بازار یا گزارش‌هایی مبنی بر کمبود جدید افزایش یابد. از سوی دیگر، ممکن است ارز دیجیتال افزایش قیمت داشته باشد؛ زیرا ممکن است یک تأثیرگذار رسانه اجتماعی همانند ایلان ماسک آن را توصیه کرده باشد. یا به این دلیل که سرمایه‌گذاران بیشتری در آن سرمایه گذاری کرده باشند اما این نکته را باید بدانید که پیش‌بینی نوسانات قیمت هر یک از این سرمایه‌گذاری‌ها بسیار دشوار است.

• ماهیت محدود

یکی دیگر از شباهت‌هایی که بین این دو وجود دارد و برای نزدیک شدن به پاسخ ارز دیجیتال یا طلا باید با آن آشنا شویم، Finite nature هر دو است. سرمایه‌گذاران طلا اغلب به فلزات گران بها روی می‌آورند؛ زیرا می‌دانند که فلزات گران بها محدود هستند. ارز دیجیتال نیز تمایل دارد ارزش خود را از عرضه محدود طبیعی خود بدست آورد. اگر در حیاط خانه‌هایمان درخت‌های پول واقعی وجود داشت و می‌توانستیم هر چقدر که می‌خواهیم پول جمع کنیم، ارزش پول به شدت پایین می‌آمد.

• قابلیت استفاده

طلا و ارز دیجیتال هر دو روش قابل قبولی برای پرداخت هستند. با این حال، بیشتر موسسات پول نقد را بیشتر از ارز دیجیتال یا طلا می‌پذیرند. اما، به طور فرضی می‌توانید از هر کدام برای تبادل با افراد دیگر استفاده کنید.

طلا سنتی‌تر است و شهرت کلی بهتری دارد، به طوری که ممکن است نرخ پذیرش بالاتری داشته باشد. با این حال، تعداد فزاینده‌ای از افراد و سازمان‌ها در حال رشد هستند که ارز دیجیتال را به عنوان یک روش پرداخت می‌پذیرند. دقت به این نکته می‌تواند انتخاب شما ما بین ارز دیجیتال یا طلا را آسان‌تر کند، اما بدانید که هر دو قابلیت استفاده بسیار بالایی را دارند.

• غیرمتمرکز بودن

ارزهای دیجیتال، به دلیل استفاده از فناوری بلاکچین، غیرمتمرکز است. برای عملکرد به جای دستورات یک مدیر یا هیئت مدیره، به سیستمی متشکل از هزاران، اگر نگوییم میلیون‌ها کاربر متکی است. همچنین سیستم بلاکچین به طور کامل دخالت بانک‌های مرکزی و دولت‌ها را حذف می‌نماید تا با استفاده از آن، تمامی تراکنشات مستقل عمل کنند.

طلا را می‌توان به طور مشابه با ارز دیجیتال، غیرمتمرکز در نظر گرفت؛ زیرا مستقیماً توسط یک یا چند دولت کنترل نمی‌شود. یکی دیگر از جنبه‌هایی که ما را به سوال ارز دیجیتال یا طلا و این که آیا این دو سرمایه گذاری‌های مشابه هستند، همین موضوع غیرمتمرکز بودن است.

بررسی رابطه طلا و ارزهای دیجیتال – تفاوت‌های ارز دیجیتال و طلا

بررسی رابطه طلا و ارزهای دیجیتال – حال اجازه دهید به مهم‌ترین تفاوت‌های ارز دیجیتال با طلا بپردازیم تا بتوانیم پاسخی دقیق به سوال ارز دیجیتال یا طلا بدهیم:

• مقررات

یکی از مهم‌ترین جنبه‌هایی که برای دستیابی به پاسخ ارز دیجیتال یا طلا باید به آن بپردازیم، مقررات این دو می‌باشد. اگرچه طلا به عنوان یک دارایی آزادانه در نظر گرفته می‌شود، اما به شدت تحت نظارت است. این دارایی نسبتاً مطمئن است؛ زیرا جعل آن تقریباً غیرممکن است، اما حفظ و نگهداری طلا به صورت فیزیکی چالش برانگیز است و حتی ذخیره ایمن آن دشوارتر است. علاوه‌بر این، در صورت خرید طلای فیزیکی، باید از طریق یک کارگزار یا فروشنده مجاز مراجعه کنید.

حداقل در حال حاضر، کریپتوکارنسی قوانین و مقررات بسیار کمتری از طلا برای پیروی دارد؛ بنابراین به طور طبیعی این موضوع باعث می‌شود که برای بعضی از سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال بسیار جذاب‌تر باشید؛ زیرا استفاده و سرمایه گذاری در آن راحت‌تر است.

• کاربرد عملی

طلا کاربرد عملی دارد. به دلیل خواص رسانایی و چکش خواری آن، عنصر عالی برای گنجاندن در بسیاری از فناوری‌ها است. در واقع، احتمالاً مقدار قابل توجهی طلا در گوشی هوشمند شما و همچنین در هر دستگاهی که برای خواندن این مقاله استفاده می‌کنید، وجود دارد. کریپتوکارنسی ارزش عملی خاصی ندارد. یک توکن دیجیتالی است که هدف اصلی آن عملکرد به عنوان ارز است؛ بنابراین این یک نکته مثبت برای طلا در بطن سوال ارز دیجیتال یا طلا محسوب می‌شود.

• نقدینگی

طلا یک دارایی با نقدینگی بالا در نظر گرفته می‌شود، به این معنی که اگر بخواهید در فروشگاه‌های مختلف طلای خود را بفروشید، به راحتی می‌توانید آنها را نقد کنید. نقدینگی ارزهای دیجیتال متفاوت است. در مورد برخی از کوین‌های بزرگ‌تر و معروف، سرمایه‌گذاران مقادیر بالایی از نقدینگی را مشاهده می‌کنند و می‌توانند هر زمانی که بخواهند معامله انجام دهند و ارز دیجیتال خود را نقد کنند.

• نوسانات

یکی دیگر از جنبه‌های مهم سوال ارز دیجیتال یا طلا، بررسی نوسانات کلی آن‌ها می‌باشد. همانطور که در بالا هم اشاره کردیم هم طلا و هم کریپتو دوره‌های نوسانی دارند. با این حال، طلا به دلیل سابقه طولانی آن، دارایی با ثبات‌تری است. مردم قرن‌ها برای درک ارزش طلا فرصت داشته‌اند و ما سوابق تاریخی دقیقی از قیمت طلا داریم تا به ما در درک نوسانات آن کمک کند.

ما چنین اطلاعاتی در مورد ارزهای دیجیتال نداریم و کریپتو نوع بسیار جدیدتری از سرمایه گذاری است. به همین دلیل، کریپتوکارنسی به ویژه در روزهای اولیه عرضه یک کوین جدید، به شدت نوسان دارد. حال در مورد پاسخ به سوال اصلی ارز دیجیتال یا طلا می‌توانید از این تفاوت استفاده کنید تا با توجه به نیازی که دارید، انتخاب درستی در رابطه با سوال ارز دیجیتال یا طلا داشته باشید.

• پذیرش و شناخت عمومی

آخرین جنبه تفاوتی در راستای سوال ارز دیجیتال یا طلا، پذیرش و شناخت عمومی هر یک از آن‌هاست. تقریبا همه ارزش طلا را می‌شناسند؛ بنابراین حتی اگر آن را به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری دوست نداشته باشید، می‌دانید که آن یک منبع ارزشمند و کمیاب است که ارزش آن احتمالاً به طور نامحدود ادامه خواهد داشت.

متأسفانه، ارزهای دیجیتال به اندازه کافی از حمایت عمومی در این زمینه برخوردار نیستند اما محبوبیت آن هر روز در حال افزایش است و این افزایش محبوبیت انتخاب درست از بین ارز دیجیتال یا طلا را تا حدودی دشوار می‌نماید.