آموزش مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال

در سال‌های اخیر، کریپتوکارنسی و روش‌های سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یکی از مهم­ترین مباحث مطرح در جهان بوده است. امروزه بیشتر افراد علاقه‌­مند به تکنولوژی و اهل ریسک، به سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال روی آورده‌­اند. هر چند برخی افراد معتقد هستند که ارزهای دیجیتال هرگز آنقدر بزرگ نمی‌شوند که بتوانند یک اقتصاد کامل را شکل دهند؛ اما در دنیای واقعی چیزی که درباره رشد ارزهای دیجیتال می‌­بینیم، برخلاف این نظریه است. در ادامه به آموزش مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال می‌پردازیم و با تمام ابعاد آن آشنا می‌شویم. با ایرانکس همراه باشید.

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی به فرآیند مدیریت و تخصیص موثر منابع مالی در چارچوب فعالیت‌های سرمایه‌گذاری اطلاق می‌شود. این شامل تصمیم‌گیری آگاهانه در مورد نحوه تخصیص و استقرار وجوه موجود به منظور دستیابی به بازده بهینه در حین مدیریت ریسک است.

مدیریت منابع مالی در بازارهای مالی شامل فعالیت‌های مختلفی مانند مدیریت و متنوع‌سازی پورتفولیو، ارزیابی و کاهش ریسک و تدوین استراتژی سرمایه‌گذاری است. هدف این فعالیت‌ها به حداکثر رساندن بازده دارایی سرمایه‌گذاری‌شده در حین به حداقل رساندن زیان‌های احتمالی یا اثرات منفی نوسانات در بازارهای مالی است.

مولفه‌های کلیدی مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال عبارتند از:

• مدیریت پورتفولیو: این شامل انتخاب و تخصیص رمزارزهای متنوع و مختلف مانند بیت کوین، ارزهای دیفای، توکن‌های بهادار، پروژه‌های لایه دو و غیره در یک سبد است. هدف، ایجاد یک سبد متنوع است که ریسک و ریوارد را متعادل کند.
• ارزیابی و کاهش ریسک: شناسایی، اندازه‌گیری و مدیریت انواع ریسک‌ها از جمله ریسک بازار و ریسک نقدینگی. این شامل اجرای استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند پوشش ریسک، تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری و به کارگیری ابزارها و تکنیک‌های مدیریت ریسک است.
• تقسیم منابع مالی: تقسیم منابع مالی بین طبقات مختلف دارایی بر اساس اهداف ریسک و ریوارد، افق سرمایه‌گذاری و شرایط بازار.
• تدوین استراتژی سرمایه‌گذاری: توسعه و اجرای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری که با اهداف مالی معامله‌گر و تحمل ریسک هماهنگ باشد. این ممکن است شامل رویکردهای سرمایه‌گذاری فعال یا غیرفعال و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت باشد.
• نظارت بر عملکرد: نظارت و ارزیابی منظم عملکرد پورتفولیوی سرمایه‌گذاری. سرمایه‌گذار باید مداوم سبد سرمایه‌گذاری خود را بررسی کرده تا بتواند به موقع از معاملات ضررده خارج شده و منابع مالی خود را درگیر بازاری سودده‌تر کند.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست و چگونه انجام می شود؟

نوبت به این رسیده تا در این قسمت از مقاله، حاضر تحت عنوان، آموزش مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال یاداور بشیم که، اهمیت ارزهای دیجیتال و هم چنین سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال بر هیچ کس پوشیده نیست. همانگونه که قبلا هم گفتیم، افراد برای فعالیت در بازار رمز ارزها به هیچ نهاد مالی نیاز ندارن حوزه خرید و فروش ارز دیجیتال، صنعت بسیار نوپایی هستش که هنوز بسیاری از افراد آشنایی کاملی با آن ندارن مراحل اداری برای امور مالی و پولی زمان ‌بر و پر هزینه هست و به زمان و مکان وابستگی داره. برای اینکه در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنیم، نیازی به حضور فیزیکی ما نداره و هر مکانی که باشیم از طریق یک آدرس مجازی می ‌توانیم پول الکترونیکی را با دیگران مبادله کنیم.

با توجه به صعودی بودن روند رشد رمز ارزها در جهان، پیش ‌بینی می ‌شود که سرمایه ‌گذاری ارز دیجیتال از سایر انواع سرمایه ‌گذاری در بازارهای مالی جلوتر افتاده در حقیقت سبقت گرفته با محبوب شدن بیت‌کوین، دیگر ارزهای دیجیتال نیز معرفی شدن و هر روز بر تعداد رمز ارزهای جدید افزوده شد. این روند هنوز هم ادامه داره و ارزش برخی از این ارزهای دیجیتال نیز هر روز بیشتر از پیش بالا میره. افراد با خرید ارزهای دیجیتال و فروش آن ‌ها، سودهای خوبی رو به دست اوردن. بسیاری از افراد نیز بدون هیچ شناختی اقدام به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال کردن ورود بدون آگاهی و شناخت کافی از این بازار می ‌تونه منجر به از دست رفتن اصل سرمایه بشود.

چرا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال مهم است؟

دلایل بسیار زیادی برای پی بردن به اهمیت سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد که در ادامه به برخی از آن­ها اشاره می‌کنیم:

سادگی

سرمایه‌گذاری و ترید ارز دیجیتال بسیار آسان است. شاید بدون اغراق بتوانیم بگوییم امکان سرمایه‌گذاری تا به امروز به این سادگی نبوده است. برای شروع سرمایه‌گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال داشتن یک گوشی هوشمند و یک کیف پول دیجیتال کافی است.

البته کسب اطلاعات، تحقیق و مطالعه در مورد سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال یک پیش نیاز بسیار ضروری است. در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری بدون اطلاعات کافی نه تنها در بازار ارز­های دیجیتال، بلکه در سایر بازارها نیز نتیجه‌­ای جز اتلاف وقت و انرژی نخواهد داشت.

شفافیت

در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال همه چیز شفاف است. اهمیت این موضوع زمانی بیشتر می­‌شود که بدانید این میزان از شفافیت در هیچ یک از بازارهای مالی دیگر مانند بورس اوراق بهادار وجود ندارد.

شما به عنوان یک معامله‌گر در زمینه ارزهای دیجیتال می‌­توانید در حالی که در منزل خود نشسته­‌اید، تمام معاملات انجام شده در سراسر دنیا را مشاهده کنید. برای انجام این کار کافی است به پلتفرم‌­های معاملاتی و صرافی­‌های آنلاین مراجعه کنید. هر چند در حال حاضر محدودیت­‌هایی برای دسترسی ایرانیان به بازارهای جهانی وجود دارد، اما می­‌توانید از صرافی‌های آنلاین معتبر داخل کشور برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

ارز دیجیتال پول آینده است

آینده سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال بسیار روشن است. برای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال کافی است روند رشد یکی از ارزها مانند بیت کوین را در چند سال اخیر مشاهده کنید؛ نتیجه حیرت‌انگیز است. برخی از تحلیلگران اقتصادی معتقد هستند که کریپتوکارنسی پول آینده است و با گذشت زمان، تعداد بیشتری از مردم شروع به استفاده از رمزارزها خواهند کرد.

شاید در سال‌های اولیه ظهور ارزهای دیجیتال همه چیز درباره آن­ها کمی گنگ به نظر می‌رسید و منابع اطلاعاتی محدودی در دسترس بود. اما در حال حاضر با یک جستجوی ساده در گوگل، می‌­توانید به حجم بسیار زیادی از اطلاعات در زمینه ارزهای دیجیتال دست پیدا کنید.

امروزه برخی از سازمان­‌ها و مراکز برای مشتریان خود امکان پرداخت هزینه‌ها را به صورت ارز دیجیتال امکان‌پذیر کرده­‌اند. همچنین کشورهای بسیاری مانند السالوادور نیز بیت کوین را به‌عنوان پول رسمی پذیرفته‌اند. این پذیرش و درک ارزدیجیتال و بلاکچین نشانه‌های روشنی از آینده دارایی‌های دیجیتال است.

الزامات سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

قصد داریم در این قسمت از مقاله، آموزش مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال نکات و الزامات سرمایه گذاری در این بازار را توضیح دهیم. یکی از کم‌ ریسک ‌ترین یا به ‌عبارتی کم‌ درد سرترین روش برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، نگهداری از آن هاست. این موضوع که در بازار کریپتو با اصطلاح هودل کردن (HODL) از آن یاد می ‌شود، موضوع هودل کردن، رویکردی مناسب و سودآور به شمار می اید.

در بازار ارزهای دیجیتال، تلاش برای زمان ‌بندی بازار امری غیرمنطقی به نظر می‌ رسه. در سال‌ های اخیر سرمایه ‌گذاری در ارزهای دیجیتال به یکی از بحث‌ های جنجال برانگیز بین سرمایه‌ گذاران بازارهای مالی تبدیل شده. همانطور که در مباحث پیشین هم گفتیم، برای اینکه بتونین در این بازار به سود مناسبی دست پیدا کنین، باید سنجیده و با دانش کامل وارد معاملات رمز ارزها بشین. برای این که بتونین در سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال موفق باشین، باید به برخی از اقدامات و نکات مهم توجه داشته باشین. ریسک سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال، از بسیاری از بازارهای دیگر بیشتر هست. در این دنیا هیچ‌ چیزی به جز نوسان تضمین ‌شده نیست.

البته فراموش نکنین که میزان خطر برای ارزهای مختلف، متفاوت هست پیش از تصمیم‌ گیری برای ورود به این بازار، زمان کافی را به تحقیق اختصاص بدین و تا می ‌تونین در این مورد مطالعه کنین. فقط با تحقیق و بررسی کافی می ‌تونین ارزش این بازار و هم چنین ریسک ‌های آن را دریابید. با این پیش مطالعه با اهمیت، می خواهیم در زیر، شمارو با الزامات سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال اشنا سازیم.

انتخاب یک پلتفرم مناسب برای خرید و فروش ارز دیجیتال

بشر همواره سعی کرده با پیشرفت علم و تکنولوژی راهی برای ساده‌ تر شدن کارهای سخت و پیچیده پیدا کند. فناوری زنجیره بلوکی، ارزهای دیجیتال و بازارهای آنلاین خرید و فروش رمز ارز از جمله دستاوردهای چند دهه اخیر در علوم مالی و سرمایه گذاری هست. از نخستین سالی که بیت کوین برای اولین بار در یک پلتفرم ارائه شد بیش از 12 سال می‌ گذره و در این مدت بیش از 300 پلتفرم برای ارائه خدمات در حوزه ارز دیجیتال ایجاد شده.

‎سرمایه گذاری در ارز دیجیتال توانسته اعتماد مردم به امنیت مالی و دارایی هایشان را بیشتر از هر روش دیگری به خود جذب کند. در این میان انتخاب درست بهترین صرافی رمز ارز که تیم پشتیبانی و مشاوره قوی و هم چنین بالاترین سطح امنیت و تنوع را داشته باشه از بیشترین اهمیت برخورداره. مخصوصا برای کاربران ایرانی که بارها شاهد از بین رفتن سپرده گذاری هایمان در اعتماد به بازارهای داخلی بودیم. شما نیز برای خرید و فروش ارز دیجیتال باید یک پلتفرم مناسب خرید و فروش، انتخاب کنید.

یادگیری اصول پایه سرمایه گذاری در رمز ارزها

دومین گام از آموزش صفر تا صد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، یادگیری مبانی این نوع از سرمایه گذاری هست کاری که چندان هم ساده نیست و به تلاش و انگیزه بسیار زیادی احتیاج داره. برای یک سرمایه گذاری اصولی در بازار ارز دیجیتال، باید اصول سرمایه گذاری در رمز ارزها را یاد بگیرین. بدون دانستن این اصول، شما قادر نیستین به درستی پول خود را سرمایه گذاری کنین. بنابراین ابتدا به یادگیری این اصول اقدام کنین پوشش دادن تمامی مقالات آموزشی به زبان بسیار ساده و روان، تحلیل ‌های تکنیکال و بنیادی، اخبار روز و خلاصه تمام جوانب و مقدمات مورد نیاز برای ورود به دنیای ارزهای دیجیتال در کنار خدمات خرید و فروش رمز ارز، یکی دیگر از خدماتی هست که، صرافی ایرانکس می تواند در این زمینه به شما ارائه دهد.

ثبت سفارشات و مبادلات خرید و فروش ارز دیجیتال

پس از طی مراحل و آشنایی با اصل سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، نوبت به ثبت سفارش و خرید و فروش رمز ارز می‌ رسه. برای این ‌کار نیاز به در اختیار داشتن کیف پول ارز دیجیتال یا کیف پول دیجیتال دارین با آگاهی که در زمینه ارز دیجیتال پیدا کردین به راحتی می ‌تونین به این مهم دست پیدا کنین.

مهم‌ترین ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

در حال حاضر بیش از دو هزار ارز دیجیتال در سراسر دنیا وجود داره و این بازار روز به روز در حال گسترش هست. افزایش تعداد سرمایه گذاران در این بازار مالی باعث شده که ارزش ارز های دیجیتالی، همه روزه به طور شگفت انگیزی بالا و پایین بشه. در مقایسه با سهام سنتی در واقع بورس، ارزهای رمزپایه بسیار بی ثبات هستن و سرمایه گذاران باید خود را برای انواع چالش ها و ضرر های غیرقابل پیش بینی آماده کنند.

البته هدف از هرگونه سرمایه گذاری کسب درآمد هستش و سرمایه گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال می تونه سرمایه گذاری برای سود بیشتر باشد به جرات می ‌تونیم بیت کوین، اولین رمز ارز را تا زمان ظهور آن موفق ‌ترین پروژه در راستای دیجیتال کردن پول خطاب کنیم. این پروژه همانطور که پیش از این هم عرض کردیم، الهام بخش بی ‌شمار ارز دیجیتال دیگر شد باید توجه داشته باشین که بازار همیشه یک شکل و ظاهر نداره و حتی رمز ارزی که به جایگاه دوم هم رسیده، ممکنه ارزش خود را از دست بده.

بیت کوین (BTC)

بیت کوین یک ارز کاملاً دیجیتالی با سیستم پرداخت و شبکه غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاکچین است. در سیستم بلاکچین کاربران می‌­توانند بدون واسطه و به صورت مستقیم هرگونه نقل و انتقالی را انجام دهند. هر چند هویت واقعی خالق بیت کوین معلوم نیست، اما همه او را با نام «ساتوشی ناکاموتو» می‌­شناسند.

برخی به اشتباه فکر می‌­کنند برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین دیر شده است. اما متخصصان باتوجه‌به دامیننس بیت کوین همچنان اعتقاد دارند که ورود به بازار بیت کوین هنوز هم می‌تواند سودآور باشد. با استراتژی عرضه محدود و شمارش معکوس برای پایان کوین‌های قابل استخراج، باید منتظر روزهای طلایی برای پادشاه ارزهای دیجیتال باشیم.

اتریوم (ETH)

خالق اتریوم که یکی از پیشروان در پذیرش بیت کوین است، آن را با هدف رفع چالش‌های بیت کوین به جهان معرفی کرد. اتریوم حالا بسیار فراتر از یک ارز دیجیتال است. این شبکه با میزبانی از قراردادهای هوشمند، برنامه‌های غیرمتمرکز و ده‌ها ویژگی خاص به پلتفرمی جذاب تبدیل شده است. ملکه ارزهای دیجیتال یکی از بهترین گزینه‌های پیش‌روی شما برای سرمایه‌گذاری است.

تتر (USDT)

استیبل کوین تتر نجات‌دهنده شما از نوسان‌های بازار پر تلاطم ارزدیجیتال است. این رمز ارز که با پشتیبانی دلار آمریکا به دنیا معرفی و عرضه شده حالا یکی از بزرگ‌ترین بازارها را دارد. تتر که همیشه قیمتی ثابت دارد برای کسانی‌که ترجیح می‌دهند از نوسان دور بمانند، سرمایه‌گذاری دلار دیجیتال را ترجیح می‌دهند، در پلتفرم‌های تحریم شده معامله می‌کنند و غیره، یکی از بهترین انتخاب‌های موجود است.

فرآیند سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال

• جمع آوری پول برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
• انتخاب ارز دیجیتال مناسب
• انتخاب کیف پول سخت افزاری یا نرم افزاری موردنظر (از کیف پول صرافی نیز می‌توانید استفاده کنید)
• خرید ارز دیجیتال در صرافی معتبر در زمان مناسب
• فروش ارز دیجیتال در صرافی معتبر در زمان مناسب به منظور کسب سود و یا خارج کردن دارایی از بازار

دو روش متداول برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال و کسب درآمد، استخراج و ترید ارز دیجیتال است. هر کدام از این دو روش، معایب و مزایای خود را دارند که در ادامه به بررسی آن­ها می‌پردازیم:

ترید ارز دیجیتال

ترید به معنای خرید ارز دیجیتال در قیمت پایین و فروش در زمانی است که قیمت آن به بیشترین مقدار خود رسیده باشد. تریدر به کسی گفته می­‌شود که خرید و فروش ارز دیجیتال را به منظور کسب سود انجام می­‌دهد. ترید ارز دیجیتال شباهت‌هایی با خرید و فروش در سهام دارد.

معاملات ارزهای دیجیتال در صرافی‌های آنلاین انجام می­­‌شوند و تریدرها می‌­توانند از این طریق اقدام به خرید ارز دیجیتال کنند. شاید شما هم شنیده باشید که برخی افراد مبتدی پس از شکست در بازار ارز دیجیتال می‌گویند شانس با ما نبود. این جمله بسیار اشتباه است. موفقیت در معامله بیت کوین و یا ترید سایر ارزهای دیجیتال هیچ ارتباطی به شانس ندارد. تریدرهای موفق افرادی بوده‌اند که با یادگیری تحلیل تکنیکال، موفق به مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال شده‌اند.

برای انتخاب بهترین روش ترید می‌توانید ابتدا چند روش را با هم امتحان کنید تا بتوانید استراتژی مناسب با شرایط خود را تشخیص دهید. البته لزومی ندارد یک تریدر برای همیشه تنها از یک روش استفاده کند، بلکه در بازه‌­های زمانی مختلف با توجه به میزان منابع مالی و یا وضعیت بازار می‌تواند روش ترید خود را تغییر دهد.

استخراج ارزهای دیجیتال

استخراج یا ماینینگ به فرآیند اعتبارسنجی تراکنش ارز دیجیتال گفته می­‌شود. در دنیای ارز­های دیجیتال، تراکنش‌ها در یک بلاک ذخیره می‌شود. این بلاک‌ها به زنجیره‌­ای از پرونده‌ها به نام بلاکچین افزوده می‌شود.

به زبان ساده‌­تر، ماینرها (استخراج کنندگان ارز دیجیتال) برای حل مسائل پیچیده ریاضی با یکدیگر رقابت می‌کنند و اولین نفری که موفق به حل مسئله شود، پاداش استخراج را دریافت خواهد کرد. پاداش نیز بخشی از ارز استخراج شده خواهد بود (مثال: برای استخراج بیت کوین، ماینرها بیت کوین پاداش می‌گیرند).

برای استخراج ارز دیجیتال، نیاز به استفاده از دستگاه‌‌های ماینینگ است. در صورتی بهره‌مندی از برق ارزان و سخت‌افزار مناسب، ماینینگ ارز دیجیتال می­‌تواند فعالیتی سودآور باشد.