ویژگی های ارز دیجیتال دای
ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز است و همین ویژگی آن باعث شده است که بسیار محبوب ما ایرانی‌ها باشد که دلیل آن هم چیزی جزء تحریم نیست. در حال حاضر استیبل کوین دای بهترین جایگزی برای استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر است.در این مقاله از ایرانکس به ویژگی های ارز دیجیتال دای می پردازیم.
ارز دای DAI چیست؟
وجود ارزهایی با قیمت متغیر با مشکلاتی همراه بود که برای حل این مشکل استیبل کوین ها یا ارزهای باثبات به وجود امدند،اگر با دنیای ارزهای دیجیتال اشنا باشید حتما نام تتر(USDT) را شنیده اید،تتر یک استیبل کوین است که پشتوانه ان دلار است،استیبل کوین ها به دو دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم بندی میشوند.
همانطور که در ابتدای این مقاله گفتیم رمز ارز DAI یک استیبل کوین می باشد . این به این معناست که این ارز دیجیتال دارای یک قیمت پایدار است . در واقع قیمت ارز دیجیتال DAI با دلار آمریکا تطابق دارد .
به عبارت دیگر می توان گفت ارز DAI یک ارز کاملا غیرمتمرکز است و دارایی دیجیتالی به شمار می رود که ارزش آن نسبت به دلار آمریکا پایدار است . طبق بررسی های انجام شده ارز دیجیتال DAI یک توکن ERC-20 در بلاکچین اتریوم است که ارزش آن ثابت است .
دای چطور تولید می‌شود و چگونه کار می‌کند؟
ارز دیجیتال دای DAI از طریق سیستم وثیقه‌گذاری در پروتکل Maker تولید می‌شود. این فرآیند به این شکل است:
- کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال دیگری مانند اتریوم (ETH) را در قراردادهای هوشمند پروتکل Maker به عنوان وثیقه قفل کنند.
- در ازای این وثیقه، قراردادهای هوشمند به صورت خودکار توکن‌های دای را به کاربران اعطا می‌کنند. این توکن‌ها در واقع وام‌هایی هستند که با وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال ایجاد شده‌اند.
- ارزش وثیقه‌گذاری شده باید همیشه بیشتر از ارزش توکن‌های دای دریافتی باشد تا از ریسک نکول یا کسری وثیقه جلوگیری شود.
- برای بازپس‌گیری وثیقه، کاربران باید توکن‌های دای را به قراردادهای هوشمند بازگردانند و هزینه‌ای را نیز پرداخت کنند.
دای چگونه همیشه برابر با ۱ دلار است؟
همانطور که می‌دانید دای از دو مکانیسم اصلی برای حفظ ارزش برابر با ۱ دلار آمریکا استفاده می‌کند، اما مسئله این است که این دو مکانیسم چطور این کار را انجام می‌دهند.
نرخ پس‌انداز دای (DSR)
این مکانیسم شبیه به یک حساب پس‌انداز بانکی است. کاربران می‌توانند توکن‌های دای خود را در قراردادهای DSR قفل کنند و سود ثابتی را به صورت خودکار دریافت کنند. نرخ سود توسط MakerDAO (سازمان غیرمتمرکز ناظر بر دای) تعیین می‌شود.
سیستم چندگانه وثیقه‌گذاری
برخلاف برخی استیبل کوین‌های دیگر که توسط ارزهای فیات پشتیبانی میشوند، استیبل کوین دای از ترکیبی از ارزهای دیجیتال مختلف مانند USDC ،WBTC، ETH و غیره به عنوان وثیقه استفاده می‌کند. این تنوع در وثیقه‌ها باعث افزایش ثبات و کاهش ریسک می‌شود.
علاوه بر این، پروتکل Maker همیشه بیش از ارزش کل دای‌های صادر شده وثیقه در اختیار دارد تا از تأثیر نوسانات ارزش وثیقه‌های رمزارزی جلوگیری شود. با این ترکیب از نرخ سود پایدار و سیستم چندگانه وثیقه‌گذاری، دای قادر است ارزش خود را نزدیک به ۱ دلار آمریکا حفظ کند و به عنوان یک استیبل کوین مؤثر عمل نماید.
چرا دای یک استیبل کوین بهتر است؟
تتر و یو اس دی سی (USDC) دیگر استیبل کوین‌های محبوبی هستند که ممکن است نامشان را شنیده باشید. نحوه صدور و تنظیم این توکن‌ها توسط شرکت‌های حاکم بر آنها کنترل می‌شود در نتیجه به سختی می‌توان آنها را ارزهای دیجیتال غیر متمرکز دانست.
برای مثال رمز ارز تتر توسط شرکت تتر صادر می‌شود. به ازای هر توکن تتری که شرکت صادر می‌کند باید یک دلار واقعی به یک حساب بانکی سپرده شود. این بدان معناست که برای هر توکن جدیدی که تولید می‌شود باید یک شخص یا سازمان وجود داشته باشد که دلار واقعی را به عنوان پشتوانه توکن به حساب شرکت تتر در بانک واریز کند.
در سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ تتر به صادر کردن توکن‌های بدون پشتوانه برای خودش متهم شد. در بخش دیگری از این اتهامات همچنین اعلام شد که تتر از این توکن‌ها برای خرید بیت کوین و دستکاری قیمت آن استفاده کرده است. در سال ۲۰۱۹ تتر به طور تصادفی ۵ میلیارد دلار از استیبل کوین خود را ایجاد کرد اما به سرعت آنها را از بین برد.
شرکت تولید کننده استیبل کوین یو اس دی کوین (USDC) یعنی سنتر هم سهم خود را از بدنامی داشته است. این شرکت در ۱۶ ژوئن ۲۰۲۰ در همکاری با دادگاه یک آدرس شبکه اتریوم با ۱۰۰۰۰۰ یو اس دی سی را در لیست سیاه قرار داد.
از آنجایی که خود شرکت سنتر در وهله اول آن آدرس را ایجاد کرده بود روی آن کنترل داشت و توانست به سادگی موجودی آن را قفل کند. انجام چنین کاری در یک بلاکچین واقعاً غیر متمرکز مانند بیت کوین عملاً غیرممکن است.
بروز چنین مشکلاتی برای توکن‌هایی مانند تتر و USDC اجتناب‌ناپذیر است زیرا توسط شرکت‌های فیزیکی کنترل میشوند و تا به حال یا جامعه رمز ارزی در حسابرسی کردن از آنها خوب عمل نکرده است یا آنها را مجبور به تداخل با بلاکچین کرده است.
اما در سوی مقابل رمز ارز دای مستقل است. صدور این استیبل کوین توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود که برنامه‌هایی هستند که در بلاکچین ذخیره شده و ایجاد تغییر در آنها غیرممکن است. به طور خلاصه، هیچ شخص یا مسئولی توانایی فیزیکی دخالت در اتفاقات مربوط به کوین‌ها یا آدرس‌های دای را ندارد.
دای هم یک رمز ارز دارای پشتوانه است اما به جای ارز فیات از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند. سازوکار وثیقه‌گذاری در دای به این ترتیب است که ارزش کل دارایی‌های دیجیتال وثیقه باید بیشتر از ارزش وام گرفته شده (دای) باشد (معمولاً تا ۵۰ درصد). دلیل دریافت وثیقه بیشتر ناشی از نوسانات شدید ارزهای دیجیتال است که می‌تواند باعث شود ارزش وثیقه به سرعت کاهش پیدا کند.
اهداف استیبل کوین دای
اما چه اهدافی منجر به ایجاد دای شد؟ در پاسخ به این می‌توان گفت که هدف اصلی سازندگان ایجاد یک ابزار امن برای ذخیره ارزش بود. همانطور که همه می‌دانند کوین‌هایی مانند بیت کوین و اتریوم با توجه به بازه زمانی شامل ظهور ارزهای دیجیتال تا به حال شاهد نوسانات قابل توجهی بوده‌اند.
این نوسان در سیستم‌های اقتصادی که هدف آنها کسب سود از این ویژگی است مشکلی ندارد. اما چنین رشدها و ریزش‌هایی در موارد استفاده مانند پلتفرم‌های وام‌دهی، پس انداز یا انتقال پول نتیجه منفی دارد و قابل قبول نیست.
در این وضعیت دای راه‌حل جدیدی را پیشنهاد می‌کند. در پلتفرم دای به لطف یک سیستم ضمانت وثیقه امکان تولید دای با ارزش ۱ به ۱ در برابر دلار با استفاده از ارزهای دیجیتال بسیار پر نوسان وجود دارد.
به این ترتیب، با اطمینان از وجود سپرده لازم به عنوان ضمانت برای کوین‌های قرضی می‌توان از کوین‌های تولید شده برای انجام عملیات دارای ارزش ثابت و همیشگی در سایر پلتفرم‌ها استفاده کرد. بنابراین صرف نظر از افزایش یا کاهش ارزش ارزهای دیجیتال، ارزش تولید شده مربوط به دای همیشه یکسان خواهد بود و در بدترین حالت (نوسانات شدید بازار) تضمین‌هایی برای جلوگیری از کاهش ارزش وجود دارد.
بدون شک دای ایده جدیدی است که به طراحان امکان می‌دهد قابلیت‌های جدیدی را توسعه دهند که از پتانسیل بلاکچین استفاده می‌کند؛ ابزاری که می‌توان آن را در پایان عملیات برای بازیابی ضمانت اولیه به صورت آزادانه مبادله و بدون مشکل تبدیل کرد.
در این مقطع دای تمام این نیازها را برآورده می‌کند و زمینه را برای چنین پیشرفت‌هایی مهیا می‌کند. در واقع، به لطف دای دارندگان این توکن می‌توانند سود ثابتی از دارایی‌های خود دریافت کنند.
همه اینها به لطف وثیقه‌گذاری امکان‌پذیر شده است. سیستم وثیقه مجموعه‌ای از مکانیسم‌های بازخورد مستقل و بازیگران خارجی است که به در زمان مناسب انگیزه کافی برای حفظ پویایی سیستم را به دست می‌آورند.
به طور خلاصه، دای یکی از قطعات اصلی لازم برای ایجاد یک پلتفرم وام‌دهی بی‌نقص غیر متمرکز و کاربردی در بلاکچین اتریوم است. و این مطمئناً در رشد کنونی اکوسیستم دیفای بسیار مؤثر بوده است.
ویژگی های ارز دیجیتال دای
از جمله ویژگی های ارز دیجیتال دای می توان به موارد زیر اشاره کرد :
- ویژگی اصلی رمز ارز DAI قیمت ثابت آن است که نسبت به دلار آمریکا سنجیده می شود . بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوساناتش مشهور است حتی بزرگترین کوین ها مانند بیت کوین بعضی اوقات در یک روز تغییر قیمت بیشتر از ۱۰% را تجربه کند . البته ممکن است این تغییر قیمت نزولی و یا صعودی باشد .
در این شرایط ، معامله گران و سرمایه گذاران به طور طبیعی تمایل دارند دارایی های امن را به حساب خود اضافه کنند که قیمت ثابت آنها ممکن است به جبران نوسانات قابل توجه بازار کمک کند .یکی از این دارایی ها استیبل کوینی مانند DAI می باشد که ارزش آنها نسبتا پایدار است .
- از دیگر ویژگی های ارز دیجیتال دای این است که نه تنها توسط یک شرکت خصوصی بلکه توسط یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز از طریق پروتکل نرم افزاری مدیریت می شود . در نتیجه ، کلیه موارد مربوط به توکن توسط قراردادهای هوشمند خود به صورت عمومی ثبت می شود .
- علاوه بر ویژگی هایی که در بالا ذکر شد روند توسعه نرم افزار DAI به به شیوه ای دموکراتیک تر، از طریق رای گیری مستقیم توسط شرکت کنندگان اکوسیستم توکن ، اداره می شود .
سخن پایانی
همانطور که تا به اینجا فهمیدید ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که ارزش آن همیشه برابر با 1 دلار آمریکا است. دای توسط قراردادهای هوشمند بلاک چین اتریوم مدیریت می‌شود و برای تولید آن، کاربران باید ارزهای دیجیتال دیگری مانند اتریوم را به عنوان وثیقه قفل کنند. کاربرد اصلی دای، فراهم کردن یک ارز دیجیتال با ارزش پایدار برای انجام پرداخت‌ها، نگهداری ارزش و استفاده در برنامه‌های غیرمتمرکز (DeFi) است. این ارز دیجیتال به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و شفافیت خود، برای افرادی که به دنبال یک ارز دیجیتال مستقل از نهادهای متمرکز هستند، گزینه جذابی محسوب می‌شود.
دیدگاه‌ها