یو اس دی کوین (USDC) چیست؟
یو اس دی کوین (USDC) چیست؟ ارز دیجیتال USD Coin، استیبل کوین مبتنی بر بلاکچین اتریوم است که ارزش آن همیشه با یک دلار آمریکا برابر است. به‌عبارت ساده‌تر اگر بخواهیم یک واحد یو اس دی کوین را باز خرید کنیم، به‌اندازه یک دلار عایدمان می‌شود. با خرید ارز دیجیتال که چنینی ویژگی‌هایی داشته باشد، می‌توانیم دارایی‌های خود را از گزند تورم حفظ کنیم.
این ارز از زمان معرفی و عرضه تاکنون به بزرگ‌ترین استیبل کوین کریپتوکارنسی تبدیل شده و حتی اولین رمزارزی است که برای تراکنش‌های ویزا (NYSE:V) انتخاب شد. پشتوانه هر واحد USDC که برابر با یک دلار آمریکاست، در حساب‌های مربوط به موسسات مالی ایالات متحده حفظ می‌شود. در این مقاله از بلاگ ایرانکس به معرفی این ارز دیجیتال، نحوه عملکرد، کیف پول‌ها و صرافی‌هایی که از آن پشتیبانی می‌کنند می‌پردازیم.
یو اس دی کوین چگونه ایجاد شد؟
دو صرافی معتبر سیرکل (Circle) و کوین بیس (Coinbase) که تحت‌عنوان کنسرسیوم سنتر (Centre Consortium) شناخته می‌شوند، ارز دیجیتال USDC را در سال ۲۰۱۸ ایجاد کردند. یو اس دی سی استیبل کوینی با استاندارد ERC-20 است که آن را با سایر اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) مبتنی بر شبکه اتریوم سازگار می‌کند. البته یو اس دی کوین علاوه بر اتریوم با دیگر شبکه‌های مهم بلاک چینی مانند سولانا، اولنچ، ترون، الگورند، استلار، فلو و هدرا نیز سازگار است.
اما چگونه ممکن است ارزش این ارز دیجیتال همواره ثابت و برابر با یک دلار بماند و تحت‌تأثیر نوسانات قیمت قرار نگیرد؟ پاسخ در نحوه پشتوانه‌سازی آن نهفته است. یو اس دی کوین سرویسی است که دلار آمریکا را توکنیزه و استفاده از آن را ازطریق اینترنت و بلاک چین‌های عمومی آسان‌تر می‌کند.
یو اس دی سی توسط دلار آمریکا پشتوانه‌سازی می‌شود؛ به این معنی که اگر شما با استفاده از ارز فیات برای خرید یک واحد USDC اقدام کنید، یک دلار آمریکا ذخیره و بهازای آن یک USDC جدید ضرب می‌شود. همچنین، اگر شما یک واحد USDC را درازای ارز فیات بفروشید، پس از بازگرداندن پول به حساب بانکی شما، آن USD Coin به‌صورت خودکار از بین خواهد رفت یا در اصطلاح سوزانده می‌شود.
مزایای ارز دیجیتال یو اس دی کوین
یکی از مزایای یو اس دی کوین را می توان در هدف اصلی از ایجاد آن دید. ارز یو اس دی کوین به منظور ایجاد سرویس رمزگذاری دلار آمریکا و راحتی در استفاده از کوین ها در اینترنت ایجاد شد. از دیگر مزایای این کوین می توان به تبدیل راحت این ارز به دلار در هر زمان و مکان اشاره کرد. از سوی دیگر تضمین صدور و بازخرید توکن های یو اس دی برعهده قراردادهای هوشمند ERC-20 است.
از آنجایی که همیشه 1 دلار ارزش دارد و بسیار ایمن و مطمئن است، حداقل از نظر ارزهای دیجیتال، نگهداری ارز USDC در یک کیف پول رمزنگاری امن، نزدیکترین چیز به یک حساب پس انداز سنتی در بازارهای رمزنگاری است.
با بسیاری از کیف پول‌های سازگار با ERC-20، فهرست بلندبالایی از صرافی های ارزهای دیجیتال کار می کند و در تجارت جهانی و انتقال پول از آن در دنیای واقعی استفاده می کند. همچنین می تواند به عنوان یک ذخیره ارزش در سبد ارزهای دیجیتال شما مفید باشد.
شرکت های موسس USDC تجربه گسترده ای در دنیای ارزهای دیجیتال دارند. کوین بیس یکی از صرافی های پیشرو ارزهای دیجیتال است. Circle نه تنها توسط سرمایه گذاران مبتنی بر رمزارز مانند Bitmain و Blockchain Capital پشتیبانی می شود، بلکه بین سال های 2018 تا 2019 صرافی ارز دیجیتال پولونیکس را نیز در اختیار داشت. در سال 2021، Circle قصد خود را برای تبدیل شدن به یک بانک ملی ارز دیجیتال اعلام کرد.
ارز دیجیتال USD Coin چگونه کار می‌کند؟
مهم‌ترین تفاوت usdc با دلار آمریکا این است که چاپ نمی‌شود. اگر کسی بخواهد کوین خود را بفروشد و آن را به دلار تبدیل کند، در اصل یک واحد دلار چاپ کرده است. فرایند تبدیل USD Coin به دلار را توکن‌سازی یا توکنیزیشن (Tokenization) می‌گویند. این فرآیند ۳ مرحله دارد که عبارت‌اند از:
- ارسال درخواست: کاربر، رمزارز خود را به حساب بانکی صادرکننده توکن ارسال می‌کند.
- معادل‌سازی: عرضه‌کننده یا ناشر (The issuer) از قرارداد هوشمند برای معادل‌سازی USDC به دلار استفاده می‌کند.
- تحویل به کاربر: توکن‌های USDC ضرب‌شده به کاربر تحویل داده می‌شوند. این در حالی است که بهازای هر توکن، دلار آمریکا جایگزین، ذخیره و نگهداری می‌شود.
فرایند بازخرید USDC یا فروش دقیقاً برعکس مراحل سه‌گانه توکن‌سازی هستند:
- ارسال درخواست: کاربر، درخواستی را به صادرکننده USDC ارسال می‌کند تا مبلغی را برای بازخرید (برابر با هر واحد) در نظر بگیرد.
- مبادله و توکن‌سوزی: صادرکننده، درخواستی را به قرارداد هوشمند USDC ارسال می‌کند تا توکن را با دلار آمریکا (USD) مبادله کند و در نهایت آن را بسوزاند یا از گردش خارج کند.
- ارسال به حساب بانکی: صادرکننده، مبلغ درخواستی کاربر را به‌دلار و از ذخایر خود به حساب بانکی فرد ارسال می‌کند. او، تمام مبلغی را که بهازای ارزش آن، توکن USDC پرداخته است، دریافت خواهد کرد. البته از این عدد همه هزینه‌های جانبی مربوط به معاملات USD Coin کم می‌شود.
کاربردهای یو اس دی کوین چیست؟
یو اس دی کوین یک جایگزین پایدار و مطمئن برای دلار آمریکا و ابزاری قدرتمند با کاربردهای مختلف در دنیای مالی و دیجیتال است. در ادامه شما را با مهم‌ترین کاربردهای USDC آشنا می‌کنیم:
پرداخت‌های جهانی و تراکنش‌های فرامرزی
یکی از کاربردهای اصلی یو اس دی سی انجام سریع، ارزان و ایمن پرداخت‌های جهانی و تراکنش‌های فرامرزی است. شما می‌توانید در هر نقطه از جهان، در هر زمانی از شبانه‌روز، با حداقل کارمزد و در سریع‌ترین زمان ممکن، استیبل کوین USDC را به هر شخص دیگری در هر جای دنیا انتقال دهید یا آن را دریافت کنید. جالب‌تر اینکه شما می‌توانید یو اس دی سی را به‌راحتی و با استفاده از پلتفرم‌های مختلف به ارزهای محلی غیردلاری تبدیل کنید. در نتیجه USD Coin به افراد کمک می‌کند تا بدون نیاز به هر نوع واسطه مالی نظیر بانک‌ها، پول را در خارج از مرزها به صورت ایمن، سریع و کم‌هزینه ارسال یا دریافت کنند.
سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک در بازار ارزهای دیجیتال
یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین یو اس دی سی تسهیل فرایند سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک در بازار کریپتو است. شما می‌توانید از USDC برای خریدوفروش دیگر ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین، اتریوم یا هر نوع توکن ERC-20 دیگری استفاده کنید. همچنین خرید USDC گزینه مناسبی برای حفظ ارزش سرمایه شما در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است. یو اس دی سی به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بازار کریپتو کمک می‌کند تا سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنند و از سرمایه خود در برابر ریسک‌های موجود در بازار محافظت کنند. خرید USD Coin مزیت ویژه‌ای نیز برای افراد ساکن کشورهای درحال توسعه با ارزهای بی‌ثبات دارد و به آنها کمک می‌کند تا ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ کنند.
وام دادن و کسب سود در حوزه دیفای
کاربرد دیگر USDC مشارکت در فضای دیفای (DeFi) است. همان‌طور که می‌دانید، دیفای به امور مالی غیرمتمرکز گفته می‌شود و هدف آن ارائه خدمات مالی باز، شفاف و بدون نیاز به مجوز است. این بدین معناست که فرایند وام‌دهی، پس‌انداز، سرمایه‌گذاری و غیره با استفاده از قراردادهای هوشمند و فناوری بلاک چین انجام می‌شود.
در حوزه دیفای می‌توان از استیبل کوین USDC برای وام دادن، وام گرفتن و کسب سود استفاده کرد. از جمله پروتکل‌هایی که خدمات دیفای را با استفاده از یو اس دی سی ارائه می‌دهند می‌توان به آوی، کامپاند و میکر اشاره کرد. این ارز دیجیتال به کاربران کمک می‌کند تا مستقل از مؤسسات مالی سنتی و واسطه‌ها به منابع مالی دسترسی داشته باشند و با انتخاب بهترین نرخ‌ها و شرایط، میزان بازدهی و ریسک خود را بهینه کنند.
ارز دیجیتال USDC چه نوع استیبل کوینی است؟
hdk این ارز یک نوع استیبل کوین با وثیقه پول فیات (Fiat-Collateralized Stablecoin) محسوب می‌شود. به‌عبارت ساده‌تر، توکن‌های یو اس دی کوین با پول فیات دلار آمریکا وثیقه می‌شوند. انواع دیگر استیبل کوین‌هایی که در دنیای کریپتوکارنسی وجود دارند، توسط یک ارز دیجیتال، یک الگوریتم به‌خصوص و یا یک رویکرد ترکیب‌شده به انواع وثیقه‌ها پشتیبانی می‌شوند.
USDC بهتر است یا تتر؟
ارز دیجیتال USD Coin، به‌دلیل شفافیت در اطلاعات ارائه‌شده در مورد آن، به‌عنوان امن‌ترین گزینه نسبت به سایر استیبل کوین‌ها محسوب می‌شود. از طرفی، سال‌هاست که هیچ اطلاعاتی در مورد ذخایر ارزی-دلاری تتر ارائه نشده است و مشکلات حقوقی بسیاری در مورد عدم شفافیت USDT شکل گرفته‌اند. مشهورترین مسئله حقوقی قیمت تتر، شکایتی مبنی بر عرضه بدون پشتوانه است که باعث خسارت ۱.۴ تریلیون دلاری به بازار کریپتوکارنسی شد.
البته نباید این نکته مهم را فراموش کرد که حجم معاملات و ارزش بازار تتر نسبت به USD Coin و سایر استیبل کوین‌ها به‌مراتب بیشتر است. با تمامی این اوصاف، یو اس دی کوین، تحت نظارت بیشتری قرار دارد و در اکثر ایالات آمریکا به‌عنوان ابزاری برای ارزش ذخیره‌شده دلار در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین انتظار می‌رود که استقبال سرمایه‌گذاران از USD Coin نسبت به تتر بیشتر باشد.
