آیا سرمایه‌گذاری روی ریپل انجام دهیم؟
ارز دیجیتال ریپل (با نماد XRP) رمزارز بومی شبکه بلاکچینی ریپل است که توسط شرکت Ripple labs ارائه شده‌است. هدف از ارائه این ارز ایجاد بستری یکپارچه برای تبادلات مالی بین بانک‌ها در سراسر جهان است. کاربردهای گسترده ریپل در سیستم‌های مالی و تعاملاتی که با بانک‌های جهانی برقرار کرده است، توجه سرمایه‌گذاران بازار رمزارزها را به این ارز جلب کرده است. در این مقاله از ایرانکس به بررسی فرصت‌های سرمایه‌گذاری روی ریپل و چالش‌های آن پرداخته‌ایم.
ریپل چیست؟
ریپل لبز (Ripple Labs) یک شرکت بزرگ واقع در سانفرانسیسکو آمریکاست که شبکه ریپل و ارز دیجیتال XRP را توسعه داد و پشتیبانی میکند. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم، هدف ریپل این نبود که بانک‌ها را از بین ببرد، بلکه این بود که خدمات بانک‌ها را بهتر کند و انتقال بین‌المللی پول را سریع‌تر، ارزان‌تر و غیرمتمرکز‌تر کند. در حقیقت ریپل قصد داشت به نسخه غیرمتمرکز شبکه‌ای مانند سوییفت (SWIFT) تبدیل شود.
ریپل چند محصول گوناگون برای بانک‌ها و مؤسسات مالی طراحی کرده است که فقط یکی از آنها با ارز دیجیتال XRP کار میکند. بنابراین، شما وقتی XRP می‌خرید، روی یکی از محصولات شرکت ریپل سرمایه‌گذاری کرده‌اید، نه خود آن.
ارز دیجیتال ریپل XRP چیست؟
XRP ارز دیجیتال رسمی شرکت ریپل است، اما نباید آن را با خود شرکت ریپل اشتباه گرفت. بر خلاف سایر ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین و اتریوم که خرید آنها به معنای سرمایه‌گذاری مستقیم روی شبکه‌شان است، خرید XRP لزوماً به معنای سرمایه‌گذاری در شرکت ریپل نیست. اگرچه در جامعه کریپتو معمولاً از ریپل برای اشاره به XRP استفاده می‌شود، اما از نظر فنی این دو مفهوم کاملاً متفاوت هستند.
وقتی ارز دیجیتال اتریوم (ETH) می‌خرید، به این معنی است که روی شبکه اتریوم سرمایه‌گذاری می‌کنید. وقتی ارز دیجیتال (BTC) می‌خرید یعنی روی شبکه بیت کوین سرمایه‌گذاری می‌کنید؛ اما وقتی ارز دیجیتال XRP می‌خرید الزاماً روی ریپل سرمایه‌گذاری نکرده‌اید.
البته در بین جامعه ارزهای دیجیتال وقتی نام ریپل به میان می‌آید، منظور همان ارز دیجیتال XRP است؛ اما لازم است بدانیم که این دو مفهوم در حقیقت با یکدیگر متفاوت هستند.
تفاوت ریپل با سایر ارزهای دیجیتال مثل بیتکوین و اتریوم
ریپل در مقایسه با بیت کوین و اتریوم به دنبال ایجا بستری بلاکچینی برای معاملات متمرکز است.
موارد زیر را می‌توان تفاوت‌های اصلی ریپل با ارزهای معروفی همچون بیتکوین و اتریوم دانست:
- عدم وجود تمرکززدایی و کنترل عرضه: عرضه ارز دیجیتال ریپل توسط شرکت Ripple Labs کنترل می‌شود. در کل ۱۰۰ میلیارد کوین دارد که ۴۵ میلیارد آن در گردش و ۵۵ میلیارد آن در اختیار کمپانی است. در حالی که بیت کوین عرضه محدود ۲۱ میلیون توکنی دارد که پس از حل مسائل پیچیده ریاضی و انجام فرایند استخراج، به عنوان پاداش بلاک به چرخه اضافه می‌شود.
- سرعت و هزینه تراکنش: ریپل با توجه به زیرساخت بهینه‌ای که ارائه داده است، تراکنش‌هایی ارزان و سریع دارد. از طرفی بیت کوین با توجه به استفاده از فناوری بلاکچین و الگوریتم اجماع اثبات کار، تراکنش‌هایی معمولا گران‌تر از ریپل و کند‌تر دارد.
- کاربردها: بیتکوین به عنوان سردسته رمزارزها، به عنوان یک روش پرداخت و ذخیره ارزش مورد استفاده قرار می‌گیرد. همچنین به واسطه ارزش بالای بیت کوین، آن را طلای دیجیتال می‌نامند. اما ریپل به عنوان جایگزینی برای سیستم سوئیفت (تبادلات مالی بین‌المللی) محسوب می‌شود. تراکنش‌های ریپل نسبت به سوئیفت ارزان‌تر و سریع‌تر هستند.
آینده ریپل چگونه است؟
آیا ریپل برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟ ریپل بخریم یا نه؟ اصلا آینده ریپل چگونه است؟ در پاسخ به این سوالات باید گفت که مخصوصا در بازار کریپتوکارنسی هیچ تضمین ۱۰۰ درصدی برای سود و درآمدزایی امن و بدون ریسک وجود ندارد. با این حال می‌توانیم با تحلیل‌های مختلف و در نظر گرفتن چندین فاکتور به پاسخ این سوالات نزدیک‌تر شویم.
با وجود هدف اولیه ریپل که تسهیل پرداخت‌ها و انتقالات حواله بین بانکی است، XRP همچنان به صورت گستره‌ای توسط سرمایه‌گذاران خرید و فروش می‌شود. ریپل یکی از ارزهایی است که هولدرهای بسیاری دارد و آینده ریپل بر همین اساس تعریف می شود.
فاکتور دیگری که باید در مورد آینده ریپل به آن توجه کنیم، تمرکز ریپل است. تمرکز ریپل به معنای این است که شبکه قدرت بیشتری برای سانسورپذیری دارد و بسیار راحت توسط چند نهاد کنترل می‌شود.
آیا سرمایه‌گذاری روی ریپل انجام دهیم؟ مزایا و کاربردهای ارز دیجیتال XRP
ارز دیجیتال ریپل (با نماد XRP) یک ارز دیجیتال با هدفی متفاوت با سایر رمزارزها است. می‌توان گفت هدف اصلی تمام رمزارزها ایجاد یک دنیای مالی غیرمتمرکز و بدون حضور واسطه‌ها است. اما ریپل به دنبال ایجاد یک زیرساخت یکپارچه جهانی برای موسسات مالی و بانک‌ها است تا تبادلات ساده‌تر و امن‌تری داشته باشند. به همین منظور خرید ریپل می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد. از کاربردهای گسترده ریپل در دنیای مالی بهبود تراکنش‌های بین‌المللی، تامین نقدینگی و پشتیبانی از ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs) را می‌توان نام برد. حال در ادامه به بررسی مزایا و کاربردهای ارز دیجیتال ریپل پرداخته‌ایم.
- بهبود تراکنش‌های بین‌المللی: پرداخت‌های بین‌المللی که با سیستم‌های سنتی انجام می‌شوند سرعت پایین و هزینه‌های بالایی دارند و به واسطه‌های متعدد وابسته هستند. ریپل این مشکلات را حل میکند و وسیله پرداختی سریع و بلاواسطه است.
- تامین نقدینگی برای موسسات مالی: این موسسات برای پرداخت‌های فرامرزی خود نیازمند پیش‌تامین مالی هستند و ریپل از طریق سرویس نقدینگی لحظه‌ای (ODL) این امکان را فراهم میکند.
- پشتیبانی از ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs): فناوری RippleNet به بانک‌های مرکزی این توانایی را می‌دهد که ارز دیجیتال مختص خود را تولید کنند. اینگونه ارز قابلیت انطباق بالایی با سیستم‌های سنتی دارد و ریپل از این طریق هزینه‌های چاپ و مدیریت پول را کاهش می‌دهد. از طرفی امکان انجام معاملات سریع، آسان و ارزان را فراهم کرده است.
از مزایای ریپل می‌توان به سرعت بالای تراکنش‌ها، هزینه‌های پایین شبکه آن و پشتیبانی از بانک‌ها و موسسات مالی اشاره کرد.
- سرعت بالا: تراکنش‌های این ارز در عرض چند ثانیه انجام می‌شوند و این ویژگی ریپل را در نقل و انتقالات مالی بین‌المللی پیشتاز میکند.
- هزینه‌های پایین: کارمزدهای تراکنش در شبکه ریپل بسیار کمتر از سایر ارزهای دیجیتال است. کارمزدهای کم، به‌خصوص در تراکنش‌های با حجم بالا، امتیاز مهمی برای این ارز به‌شمار می‌آید.
- پشتیبانی از بانک‌ها: ریپل با بسیاری از موسسات مالی بزرگ همچون American Express و Santander Bank همکاری دارد و این امر اعتبار آن را بیشتر کرده و باعث شده تا ریپل در صنعت رمزارز و مالی چشم‌انداز خوبی داشته باشد.
فرصت‌ها و ریسک‌های سرمایه‌گذاری روی ریپل
سرمایه‌گذاری روی ریپل در بازار رمزارزها مانند هر ارز دیجیتال دیگری خطرات و فرصت‌هایی به همراه خواهد داشت. حتما به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال -و در کل بازارهای مالی- با ریسک از دست رفتن سرمایه و فرصت کسب سود همراه است. از جمله فرصت‌ها و ریسک‌های سرمایه‌گذاری روی ریپل می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
از فرصت‌های سرمایه‌گذاری روی ریپل می‌توان موارد زیر را نام برد:
- همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی معتبر: ریپل (XRP) به دلیل نقشی که به شکل یک ارز واسطه‌ای برای پرداخت‌های بین‌المللی دارد، توجه بانک‌ها و موسسات مالی را به خود جلب کرده است.
- کاربرد گسترده در انتقالات مالی سریع و کم‌هزینه: ارز دیجیتال XRP با امکان انجام تراکنش تنها در چند ثانیه و هزینه‌ای اندک ،به‌عنوان یکی از سریع‌ترین و کم‌هزینه‌ترین راهکارهای انتقال مالی محسوب می‌شود.
- پتانسیل رشد بلندمدت به دلیل استفاده‌های واقعی از این ارز: با توجه به همکاری‌های ریپل با بانک‌های مرکزی و امکان ادغام XRP در ارزهای دیجیتال ملی (CBDCs)، کاربردهای این ارز دیجیتال در تراکنش‌های گسترده‌تر ممکن شده‌است. پتانسیل رشد حاصل از این موضوع، XRP را یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب برای معامله‌گرانی میکند که به چشم‌اندازهای بلندمدت علاقمند هستند.
سرمایه‌گذاری روی ریپل ریسک‌های زیر را نیز به همراه دارد:
- مسائل تمرکززدایی: پروتکل اجماع XRP توسط شرکت Ripple Labs کنترل می‌شود و کوین‌های موجود از این ارز دیجیتال در اختیار شرکت سازنده آن قرار دارد که باعث نوعی تمرکزگرایی در این ارز شده است. برای مثال در صورت تصمیم این شرکت به عرضه مقدار زیادی از XRP به بازار، قیمت آن تغییر ناگهانی خواهد کرد.
- ریسک‌های قانونی: پرونده حقوقی بین Ripple و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) نگرانی دیگری در مورد این ارز دیجیتال است. اگر XRP در این دادگاه با شکست مواجه شود، چشم‌انداز روشنی را نمی‌توان برای آن تصور کرد.
- نوسانات بازار: قیمت XRP تحت تاثیر احساسات بازار، اخبار نظارتی و روندهای عمومی در بازار ارزهای دیجیتال بسیار نوسان دارد. همچنین با توجه به مشکلات قانونی اخیر در رابطه با فعالیت ریپل، می‌توان گفت قیمت این ارز دیجیتال تا مدت‌ها درگیر نوسان باشد.
- رقابت با سایز ارزهای مشابه: ریپل (XRP) در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی با سایر پروژه‌های بلاکچینی و ارزهای دیجیتال مانند استلار (ارز دیجیتال Stellar با نماد XLM) و ارزهای پایدار (Stablecoins) مانند تتر در رقابت است. اگر این پروژه‌ها سرعت، امنیت و هزینه تراکنش‌های خود را بهبود بخشند، سهم ریپل از بازار کمتر خواهد شد. اما ریپل با توجه به کاربردها و رویکردهای خود در آینده، همچنان با حجم بازار ۱۸۵ میلیارد دلار بعد از بیت کوین و اتریوم قرار دارد.
جمع‌بندی
در این مقاله به اصلی‌ترین دلایل در نظر گرفتن ریپل به عنوان یک سرمایه‌گذاری با آینده ایده‌آل در دراز مدت اشاره شد. به نظر می‌رسد با نزدیک شدن به پایان دادگاه ریپل، این رمزارز بلاخره بتواند به پتانسیل واقعی خود برسد و در امور مالی با اعتماد به نفس بیشتر همچون گذشته با قدرت به کار خود ادامه دهد. به هر حال بهتر است قیمت فعلی را یک فرصت برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت.
